吉利日增利货币商场基金  招募说明书（更新） 基金顾问东谈主：吉利基金顾问有限公司 基金托管东谈主：吉利银行股份有限公司                              吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                       枢纽教导   吉利日增利货币商场基金（以下简称“本基金”）于 2013 年 9 月 24 日经中国证券监督 顾问委员会证监许可【2013】1211 号文核准召募。本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日正 式奏凯。   基金顾问东谈主保证《招募说明书》的内容真确、准确、完满。本《招募说明书》经中国证 监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子 性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应追究阅读本招募说明书。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是溜达投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等或然提供固定收益预期的 金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。   本基金为货币商场基金，风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金、债券型基金。 投资者购买本基金并不就是将资金算作入款存放在银行或入款类金融机构，基金顾问东谈主不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当追究阅读《基金合同》、《招募说明书》 等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资训导、 资产景色等判断基金是否和自身的风险承受智商相适合，并通过基金顾问东谈主或基金顾问东谈主委 托的具有基金代销业务阅历的其他机构购买基金。   基金顾问东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎发奋的原则顾问和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其异日发扬。基金顾问东谈主顾问 的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹发扬的保证。基金顾问东谈主提醒投资东谈主基金投资的 “买者自夸”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东谈主自行负责。投资者投资于本基金在顶点情况下可能损失一王人本金。   投资者证据清楚并同意申购本基金基金份额的行动即视为同意履行全力配合基金顾问 东谈主穿透识别最终投资者（穿透识别圭臬以法律法例、自律执法及联系开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金顾问东谈主进行穿透识别最终投资者的，基金顾问东谈主有权 拒却投资者的申购苦求，申购苦求仍是证据的，基金顾问东谈主有权强制赎回相应的基金份额。   本招募说明书所载内容截止日期为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合讲述与基金事迹截 止日期为 2024 年 6 月 30 日。联系财务数据未经审计。   本基金托管东谈主吉利银行股份有限公司于 2024 年 9 月 23 日对本招募说明书进行了复核。                                                                                    吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                        吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                   一、弁言   本招募说明书依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作顾问办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督顾问办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息走漏顾问办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、《货币商场基金顾问暂行规矩》 （以下简称“《暂行规矩》”）、《证券投资基金信息走漏编报执法第 5 号信息走漏额外规矩>》（以下简称“《信息走漏额外规矩》”）、《公开召募盛开式证券投 资基金流动性风险顾问规矩》（以下简称“《流动性风险顾问规矩》”）等联系法律法例以 及《吉利日增利货币商场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金顾问东谈主承诺本招募说明书不存在职何空虚纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 真确性、准确性、完满性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的云尔苦求召募 的。本基金顾问东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过甚他联系规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应注重查阅基金合同。                                吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                         二、释义     本《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语有如下含义： 的任何有用更正和补充 托管公约》及对该托管公约的任何有用更正和补充 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通知等 议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常 务委员会第三十次会议更正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出 的更正 开召募证券投资基金销售机构监督顾问办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息走漏顾问办法》及颁布机关对其时常作念出的更正。 召募证券投资基金运作顾问办法》及颁布机关对其时常作念出的更正 实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险顾问规矩》及颁布机关对其时常作念出的修 订 体，包括基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主                                   吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回及提供基金交往账户信息查询等行径 取得基金销售业务阅历并与基金顾问东谈主签订了基金销售服务代理公约，代为办理基金销售业 务的机构 账户的建立和顾问、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并维持基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 受吉利基金顾问有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面证据的日期 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 个月 理东谈主所顾问的盛开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金顾问东谈主和投资东谈主共同遵循                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 份额的行动 兑换为现款的行动 件，苦求将其持有基金顾问东谈主顾问的、某一基金的基金份额调节为基金顾问东谈主顾问的其他基 金基金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款神色，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购苦求的一种投资神色 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调节中转入苦求份额总和后的余额) 逾越上一盛开日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善任 时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按执行利率法摊销，逐日计提损益 金财产中扣除，属于基金的营运用度 他资产的价值总和 额净值的过程 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、资产救助证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交 易的债券等                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 走漏办法》规矩的互联网网站（包括基金顾问东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子走漏网站）等媒介。 金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并鉴识公布每万份基金净收益和七日年 化收益率                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                    三、基金顾问东谈主 （一） 基金顾问东谈主概况   称呼：吉利基金顾问有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号吉利金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号吉利金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   设立日期：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织体式：有限职责公司（中外合伙）   注册成本：东谈主民币 130，000 万元   存续期限：无间筹商   辩论东谈主：马杰   辩论电话：0755-22623179   推进称呼、股权结构及持股比例：     推进称呼                 出资额（万元）     出资比例     吉利信赖有限职责公司           88，647      68.19%     大华资产顾问有限公司           22，763      17.51%     三亚盈湾旅业有限公司           18，590      14.30%     总共                   130，000     100%   基金顾问东谈主无任何要紧行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免远程话费） （二） 主要东谈主员情况 （1） 董事会成员    罗春风先生，董事长，博士，高档经济师，曾任职中华寰宇总工会国际部干部、吉利保 险集团办公室主任助理、吉利东谈主寿广州分公司副总司理、吉利东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 部总司理、吉利保障集团品牌宣传部总司理、吉利东谈主寿北京分公司总司理、吉利基金顾问有 限公司副总司理、吉利基金顾问有限公司总司理。现任吉利基金顾问有限公司董事长，兼任 深圳吉利汇通投资顾问有限公司引申董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、吉利基金顾问有限公司看护长。现 任吉利基金顾问有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国吉利东谈主寿保障股份有限公司企划部霸术顾问岗/ 精算岗、中国吉利保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国吉利财产保障股份有限公司商场企划部副总司理、中国吉利保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国吉利财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东谈主、总司理助理、首席投资官、财务负责东谈主、董事会文书，现任中国吉利保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东谈主），兼任中国吉利财产保障股份有限公司董事、吉利证 券股份有限公司董事、吉利信赖有限职责公司董事、吉利科技（深圳）有限公司董事、深圳 吉利抽象金融服务有限公司董事、吉利国际融资租借有限公司董事、中国吉利保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、吉利保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、吉利保障总公司涉外业务部总司理助理、吉利产险深圳分公司副总司理、吉利产 险总公司车险部总司理、吉利产险广东分公司副总司理、吉利产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国吉利保障（集团）股份有限公司首席东谈主力资源引申官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交往所、吉利 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队引申副总司理，现任中国吉利保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高档资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与生意部主管，现任大华银行集团异邦平直投资商量与机构和洽统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“额外投资部门”首席投资员、 大华资产顾问有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产顾问有限公 司引申董事及首席引申长，兼任大华资产顾问（泰国）有限公司董事、大华资产顾问（马来 西亚）有限公司董事、大华资产顾问（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，零丁董事，硕士，曾任职江西省行政学院安分、深圳市龙岗镇投资顾问公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东谈主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高档合伙东谈主、专职讼师，兼任广东惠来农村生意银行股份有限公司 零丁董事。                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      李娟娟女士，零丁董事，学士，曾任职安徽生意高等专科学校西席、深圳兴粤司帐师事 务所名堂司理、深圳职业技能学院经济系西席、司帐专科主任、深圳职业技能学院计财处处 长、深圳职业技能学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司零丁董事、深 圳市谈尔顿电子材料股份有限公司零丁董事。      刘雪生先生，零丁董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负责 东谈主、文书长助理，现任深圳市注册司帐师协会文书长，兼任喜兆业集团控股有限公司零丁董 事。      潘汉腾先生，零丁董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高档引申副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 零丁董事。 （2） 监事会成员    许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国吉利东谈主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国吉利保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳吉利抽象金融 服务有限公司稽核监察名堂中心银行投资审计部，现任中国吉利保障（集团）股份有限公司 内控顾问中心稽核监察部高档司理，兼任吉利信赖有限职责公司监事、吉利证券股份有限公 司监事、吉利不动产有限公司监事、吉利成立投资有限公司监事、吉利好房（上海）电子商 务有限公司监事、吉利城市信息服务（深圳）有限公司监事、吉利城市成立科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产顾问公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴成本顾问公司，现任大华资产顾问有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东谈主力资源顾问岗，现 任吉利基金顾问有限公司东谈主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高档审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任吉利基金顾问有限公司监察稽核副总监。 （3） 公司高档顾问东谈主员    罗春风先生，博士，高档经济师。曾任职中华寰宇总工会国际部干部，吉利保障集团办 公室主任助理、吉利东谈主寿广州分公司副总司理、吉利东谈主寿总公司东谈主事行政部/培训部总司理、 吉利保障集团品牌宣传部总司理、吉利东谈主寿北京分公司总司理、吉利基金顾问有限公司副总 司理、吉利基金顾问有限公司总司理，现任吉利基金顾问有限公司董事长，兼任深圳吉利汇 通投资顾问有限公司引申董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、吉利基金顾问有限公司看护长。现任吉利 基金顾问有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠谈负责东谈主、个东谈主金融部投资产物销售主管、大                                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产顾问公司大中华区业务征战主管，高档董事。现任吉利基金 顾问有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、吉利银行深圳分行信贷审批部总经 理、吉利银行总行公司授信审批部高档审批师、吉利银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任吉利基金顾问有限公司看护长。    王金涛先生，学士。曾任职中国吉利东谈主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、吉利基金经营组渠谈销售部司理、深圳吉利汇通投资顾问有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任吉利基金顾问有限公司总司理助理。    罗薇女士，新南威尔士大学金融司帐学专科硕士，曾任红塔红土基金顾问有限公司固定 收益交往员、基金司理助理、基金司理。2020 年 11 月加入吉利基金顾问有限公司。现担任 吉利交往型货币商场基金（2022-05-24 于今）、吉利日增利货币商场基金（2022-06-13 至 今）、吉利合丰依期盛开纯债债券型发起式证券投资基金（2022-06-17 于今）、吉利惠兴 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ 2022-07-01 至 今 ） 、 平 安 惠 隆 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （2022-07-01 于今）、吉利惠鸿纯债债券型证券投资基金（2022-07-01 于今）、吉利合慧 依期盛开纯债债券型发起式证券投资基金（2022-07-01 于今）、吉利金钱宝货币商场基金 （2022-07-01 于今）、吉利惠信 3 个月依期盛开债券型证券投资基金（2022-11-07 于今） 基金司理。    罗薇女士曾顾问的基金称呼及顾问时刻：吉利惠泰纯债债券型证券投资基金 （2022-07-01 至 2023-10-20）。    钱进女士，北京大学金融学专科硕士研究生，曾先后担任广发银行利率生息品交往员、 长信基金顾问有限职责公司固收基金司理。2023 年 9 月加入吉利基金顾问有限公司。现担 任吉利日增利货币商场基金（2024-04-16 于今）基金司理。    历任基金司理，张文平，2018 年 08 月 10 日至 2019 年 09 月 18 日任本基金基金司理； 申俊华，2017 年 12 月 05 日至 2019 年 04 月 01 日任本基金基金司理；孙健，2013 年 12 月 理；田元强，2019 年 03 月 21 日至 2022 年 06 月 13 日任本基金基金司理。                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东谈主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。   上述东谈主员之间不存在至支属关系。 （三） 基金顾问东谈主的职责 售、申购、赎回、调节和登记事宜； （四） 基金顾问东谈主的承诺 关规矩，建立健全里面欺压轨制，采纳有用措施，驻防违背现行有用的联系法律法例、基金 合同和中国证监会联系规矩的行动发生。 部欺压轨制，采纳有用措施，驻防下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵挡允地对待其顾问的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例或中国证监会禁绝的其他行动。 律法例及行业程序，淳厚信用、发奋尽责，不从事以下行径：                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      （1）越权或违章筹商；      （2）违背基金合同或托管公约；      （3）成心毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的云尔中公私分明；      （5）拒却、干与、贫穷或严重影响中国证监会照章监管；      （6）卤莽职守、花费权益；      （7）违背现行有用的联系法律法例、基金合同和中国证监会的联系规矩，泄漏在职职 期间细察的联系证券、基金的生意微妙，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资霸术等信 息；      （8）违背证券交往场合业务执法，利用对敲、倒仓等技能垄断商场价钱，淆乱商场秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不正当技能谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息走漏和告白中成心含有空虚、误导、诓骗要素；      （13）其他法律、行政法例以及中国证监会禁绝的行动。      （1）依照联系法律法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取最 大利益；      （2）不利用职务之便为我方过甚代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；      （3）不违背现行有用的联系法律法例、基金合同和中国证监会的联系规矩，泄漏在职 职期间细察的联系证券、基金的生意微妙、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资霸术等 信息；      （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交往过甚他行径。 （五） 基金顾问东谈主的里面欺压轨制      为保证公司程序化运作，有用地驻防和化解筹商风险，促进公司诚信、正当、有用筹商， 保障基金份额持有东谈主利益，珍爱公司及公司推进的正当权益，本基金顾问东谈主建立了科学、严 密、高效的里面欺压体系。      （1）保证公司筹商顾问行径的正当合规性；      （2）保证基金份额持有东谈主的正当权益不受骚扰；      （3）已毕公司稳健、无间发展，珍爱推进权益；                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   （4）促进公司全体职工坚守职业操守，正派诚信，刚直自律，发奋尽责；   （5）保护公司最枢纽的成本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面欺压必须掩饰公司的扫数部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务法子，并渊博适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面欺压的中枢是有用驻防各式风险，公司组织体系的组成、里面 顾问轨制的建立都要以驻防风险、审慎筹商为起点；   （3）相互制约原则：公司成就的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （4）零丁性原则：公司根据业务的需要设立相对零丁的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的成就必须权责分明；   （5）有用性原则：各式里面顾问轨制具有高度的泰斗性，应是扫数职工严格遵循的行 动指南；引申里面顾问轨制不成有任何例外，任何东谈主不得领有超过轨制或违背规章的权力；   （6）当令性原则：里面欺压应具有前瞻性，何况必须跟着公司筹商策略、筹商方针、 筹商理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的编削实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的筹商顾问方法谴责运作成本，提高经济效益， 力图以合理的欺压成本达到最好的里面欺压成果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、引申、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上恰当隔断。   公司制定了合理、完备、有用并易于引申的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其着力大小分为四个层面：第一个层面是公司里面欺压大纲，它是公司制定各项 规章轨制的摘要和统辖；第二个层面是公司基本顾问轨制，包括风险欺压轨制、投资顾问制 度、基金司帐轨制、信息走漏轨制、监察稽核轨制、信息技能顾问轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、事迹评估考核轨制和进攻应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭职责、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和顾问就业的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的面目和敛迹。它们的制订、修改、实施、废止应该免除相应的要领，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相谢绝。公司嗜好对轨制的无间观望，结合业务的发展、法例及 监管环境的变化以及公司风险欺压的要求，不休检查和增强公司轨制的完备性、有用性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制市欢于扫数这个词公司行径。推进会、董事会、监事会和顾问层必须充分履行 各自的权益，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻引申；各项经济筹生意                       吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 务和顾问要领必须背叛顾问层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项就业必须是在业务授权范 围内进行。公司要紧业务的授权必须采纳书面体式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要恰当，对已获授权的部门和东谈主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究就业应保持零丁、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不正当影响；建立严实的研究就业 业务经由，形成科学、有用的研究方法；建立投资产物备选库轨制，研究部门根据投资产物 的特征，在充分研究的基础上建立和珍爱备选库。建立研究与投资的业务疏浚轨制，保持畅 通的疏浚渠谈；建立研究讲述质地评价体系，不休提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险驻防原则和效松弛原则制定合理的决 策要领；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的敛迹轨制和考 核轨制。建立严格的投资禁绝和投资适度轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与顾问轨制，将重心投资适度在规矩的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 顾问事迹评价体系。   （4）交往业务   建立集中交往室和集中交往轨制，投资指示通过集中交往室完成；应建立交往监测系统、 预警系统和交往反馈系统，完善联系的安全设施；集中交往室搪塞交往指示进行审核，建立 平允的交往分派轨制，确保各基金利益的平允；交往记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档维持；同期应建立科学的投资交往绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险欺压点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户零丁建账，零丁核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值要领等司帐措施真确、完满、实时地纪录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算。同期还建立司帐档案维持轨制，确保档案真确完满。   （6）信息走漏   公司建立了完善的信息走漏轨制，保证公开走漏的信息真确、准确、完满。公司设立了 信息走漏负责东谈主，并建立了相应的要领进行信息的采集、组织、审核和发布就业，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息妥贴法律法例的规矩，同期加强对信息走漏的查验和评 价，对存在的问题实时提议创新办法。   （7）监察稽核   公司设立看护长，经董事会聘任，报中国证监会联系机构认同。根据公司监察稽核就业 的需要，看护长不错列席公司联系会议，调阅公司联系档案，就里面欺压轨制的引申情况独                        吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 随机履行查验、评价、讲述、建议职能。看护长依期和不依期向董事会讲述公司里面欺压执 行情况，董事会对看护长的讲述进行审议。   公司设立法律合规监察部开展监察稽核就业，并保证法律合规监察部的零丁性和泰斗性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作要领 和组织次第。   法律合规监察部强化里面查验轨制，通过依期或不依期查验里面欺压轨制的引申情况， 促使公司各项筹商顾问行径的程序运行。   公司董事会和顾问层充分嗜好和救助监察稽核就业，对违背法律法例和公司里面欺压制 度的，根究联系部门和东谈主员的职责。   （1）本公司承诺以上对于里面欺压轨制的走漏真确、准确；   （2）本公司承诺根据商场变化和公司业务发展不休完善里面欺压轨制。                                吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                          四、基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称呼：吉利银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉利金融中心B座26楼   法定代表东谈主：谢永林   成立日期：1987年12月22日   组织体式：股份有限公司   注册成本：19，405，918，198元   存续期间：无间筹商   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号   辩论东谈主：刘华栋   辩论电话：0755-22166388   吉利银行股份有限公司是一家总部设在深圳的寰宇性股份制生意银行（深圳证券交往所 简称：吉利银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月 继承合并原吉利银行并于同庚7月改名为吉利银行。中国吉利保障（集团）股份有限公司及 其子公司总共持有吉利银行58%的股份，为吉利银行的控股推进。适度2024年6月末，吉利 银行有109家分行（含香港分行），共1，180家营业机构。 亿元（同比增长 1.9%）、资产总额 57，540.33 亿元（较上年末增长 3.0%）、继承入款本金 余额 35，708.12 亿元（较上年末增长 4.8%）、披发贷款和垫款总额 3，4229.40 亿元（较上年 末增长 0.2%）。   吉利银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金计帐室、 企划与抽象服务室、数字平台室、看护合规室、基金服务室 8 个处室，当今部门东谈主员为 75                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 东谈主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务联系职工配置王人全且从业训导丰 富，托管部中枢顾问层具备银行顾问、证券或托管业务十年以上从业训导。 年 6 月末，吉利银行股份有限公司托管证券投资基金净值范畴总共 7982 亿，吉利银行已托 管 293 只证券投资基金，掩饰了股票型、债券型、羼杂型、货币型、指数型、FOF 等多种类 型的基金，闲隙了不同客户多元化的投资答理需求。  二、基金托管东谈主的里面风险欺压轨制说明   算作基金托管东谈主，吉利银行股份有限公司严格遵循国度联系托管业务的法律法例、行业 监管要求，自发形成称职筹商、程序运作的筹商理念和筹商立场；确保基金财产的安全完满， 确保联系信息的真确、准确、完满、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益；确保里面欺压 和风险顾问体系的有用性；驻防和化解筹商风险，确保业务的安全、稳健运行，促进筹商目 标的已毕。   吉利银行股份有限公司设有总行零丁一级部门资产托管部，是全行资产托管业务的顾问 和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东谈主员负责托管业务的里面欺压和风险顾问就业， 具有零丁应用监督稽核就业的权益和智商。   资产托管部具备系统、完善的轨制欺压体系，建立了顾问轨制、欺压轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的程序操作缓和利进行；取得基金从业阅历的东谈主员妥贴监 管要求；业务顾问严格实行复核、审核、查验轨制，授权就业实行集中欺压，业务钤记按规 程维持、存放、使用，账户云尔严格维持，制约机制严格有用；业务操作区专门成就，紧闭 顾问，实施音像监控；业务信息由专职信息走漏东谈主负责，驻防泄密；业求已毕自动化操作， 驻防东谈主为事故的发生，技能系统完满、零丁。  三、基金托管东谈主对基金顾问东谈主运作基金进行监督的方法和要领  依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业渊博使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法例以及基金合同                       吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 规矩，对基金顾问东谈主运作基金的投资比例、投资界限、投资组合等情况进行监督，并依期编 写基金投资运作监督讲述，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核 算服务法子中，对基金顾问东谈主发送的投资指示、基金顾问东谈主对各基金用度的索要与开支情况 进行查验监督。  （1）每就业日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例欺压缱绻进行例行监控， 发现投资比例超标等特地情况，向基金顾问东谈主发出版面通知，与基金顾问东谈主进行情况核实， 督促其纠正，并实时讲述中国证监会。  （2）收到基金顾问东谈主的投资指示后，对触及各基金的投资界限、投资对象及交往敌手 等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，依期编写基金投资运作监督讲述，对各基金投资运 作的正当合规性、投资零丁性和立场权臣性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过技能或非技能技能发现基金涉嫌违章交往，电话或书面要求顾问东谈主进行解释 或举证，并实时讲述中国证监会。                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                        五、联系服务机构 （一） 基金份额销售机构   （1）吉利基金顾问有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号吉利金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   辩论东谈主：郑权   辩论电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）吉利基金网上交往平台   网址：www.fund.pingan.com   辩论东谈主：张勇   客服电话：400-800-4800   本基金其他销售机构信息请详见基金顾问东谈主官网公示的销售机构信息表。基金顾问东谈主可 根据联系法律法例规矩调治销售机构，并在基金顾问东谈主网站公示。 （二） 登记机构   吉利基金顾问有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号吉利金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号吉利金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   辩论东谈主：张平 （三） 出具法律认识书的讼师事务所                                 吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   讼师事务所：北京市京伦讼师事务所   地址：北京市海淀区中关村南大街 17 号韦伯时间中心 C 座 1910   负责东谈主：曹斌（执业证号：11101200110651368）   电话：010-68938188   传真：010-88578761   承办讼师：杨晓勇（执业证号：11101200210185600）   师红宇（执业证号：11101201011622926）   辩论东谈主：杨晓勇（执业证号：11101200210185600） （四） 审计基金财产的司帐师事务所   司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊往往合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   法定代表东谈主：毛鞍宁   辩论电话：（010）58153000   传真电话：（010）85188298   承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇   辩论东谈主：高鹤                                   吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                        六、基金的召募    本基金由基金顾问东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的联系 规矩、并经中国证券监督顾问委员会《对于核准吉利大华日增利货币商场基金召募的批复》 （证监许可【2013】1211 号）核准召募。    自 2013 年 11 月 18 日至 2013 年 11 月 29 日，本基金面向个东谈主投资者、机构投资者、合 规境外投资者和法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共募 集 525，531，640.49 元，有用认购户数为 3，430 户。                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                 七、基金合同的奏凯   （一）基金合同的奏凯   根据联系规矩，本基金闲隙基金合同奏凯条件，基金合同于 2013 年 12 月 3 日正经奏凯。 自基金合同奏凯日起，本基金顾问东谈主正经初始顾问本基金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   本合同存续期内，基金份额持有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元 的，基金顾问东谈主应当实时讲述中国证监会；一语气 20 个就业日出现前述情形的，基金顾问东谈主 应当向中国证监会说明原因和报送措置有缱绻。 法律法例或监管部门另有规矩的，按其规矩 办理。                                吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                  八、基金份额的申购与赎回      （一）基金投资者界限      妥贴法律法例规矩的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投资者和法律法例或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。      （二）申购和赎回场合      基金顾问东谈主可根据情况变更或增减基金的销售机构，并在基金顾问东谈主网站公示。      投资东谈主还可通过基金顾问东谈主或者指定的基金代销机构以电话或互联网等其他电子交往 神色进行申购、赎回，具体以各销售机构的规矩为准。      （三）申购和赎回的盛开日实时刻      本基金已于 2013 年 12 月 9 日初始办理日常申购、赎回等业务。      投资东谈主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交往所、深圳证 券交往所的正常交往日的交往时刻，但基金顾问东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基 金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。      基金顾问东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时刻提议申购、赎回或调节苦求并被受理的，其基 金份额申购、赎回或调节价钱为下一盛开日基金份额申购、赎回或调节的价钱。      （四）申购与赎回的原则      基金顾问东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金顾问东谈主必须在新规 则初始实施前依照《信息走漏办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。      （五）申购和赎回的数目适度 额起点为东谈主民币 0.01 元（含申购费），追加申购的最低金额不受适度。基金顾问东谈主直销网 点接受初次申购苦求的最低金额为单笔东谈主民币 50，000 元（含申购费），追加申购的最低金 额为单笔东谈主民币 20，000 元（含申购费）。通过基金顾问东谈主网上交往系统办理基金申购业务 的不受直销网点单笔申购最低金额的适度，初次申购、追加申购最低起点金额为东谈主民币 0.01 元。      投资东谈主通过代销机构及直销渠谈申购本基金 B 类基金份额的初次单笔申购最低金额为                           吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   本基金两类份额分歧投资东谈主每个基金交往账户的最低基金份额余额进行适度。   各销售机构对本基金千般基金份额最低申购金额和交往级差有其他规矩的，以各销售机 构的业务规矩为准。 者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回 等情形导致被迫达到或逾越 50%的除外）。 新的招募说明书或联系公告。 者拒却接受一定金额以上的资金申购，具体以基金顾问东谈主的公告为准。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金顾问东谈主基于投资运作与风险 欺压的需要，可采纳上述措施对基金范畴给以欺压。 适度。基金顾问东谈主必须在调治前依照《信息走漏办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   （六）申购和赎回的要领   投资东谈主必须根据销售机构规矩的要领，在盛开日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回 的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付款项，申购苦求即为有用。   投资东谈主赎回苦求奏凯后，基金顾问东谈主将在 T＋3 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生 巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同联系要求处理。   基金顾问东谈主可在法律允许的情况下，对上述原则进行调治。基金顾问东谈主必须在新执法开 始实施前依照《信息走漏办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   基金顾问东谈主应以交往时刻收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日算作申购或赎回苦求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往的有用性进行证据。T 日提 交的有用苦求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方 式查询苦求的证据情况。若申购不奏凯，则申购款项退还给投资东谈主。   （1） 经基金销售机构同意，基金投资东谈主提议的申购和赎回苦求，在基金顾问东谈主规矩的 时刻之前不错消逝。                                吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   （2） 投资东谈主 T 日申购基金奏凯后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资东谈主增多权益并 办理注册登记手续，投资东谈主自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。   （3） 投资东谈主 T 日赎回基金奏凯后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资东谈主扣除权益并 办理相应的注册登记手续。   （4） 基金顾问东谈主可在法律法例允许的界限内，对上述注册登记办理时刻进行调治，并 按照《信息走漏办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。   （七） 申购用度和赎回用度 稳运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有东谈主苦求赎回基金份额逾越基金总份 额 1%以上的赎回苦求征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。基金 顾问东谈主与基金托管东谈主协商证据上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外：   （1）在闲隙联系流动性风险顾问要求的前提下，发生本基金持有的现款、国债、中央 银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例合 计低于 5%且偏离度为负的情形时；   （2）当本基金前 10 名基金份额持有东谈主的持有份额总共逾越基金总份额 50%的，且本基 金投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金 融器用占基金资产净值的比例总共低于 10%且偏离度为负时。 金额除以 1.00 元，赎回所得的金额就是赎回份额乘以 1.00 元。   本基金申购份额的诡计公式如下：   申购份数=申购金额/T 日基金份额净值   例如说明：   例：某投资东谈主投资 10，000 元申购本基金，则可得到的申购份额为：   申购份额=10，000/1.00= 10，000 份   本基金的赎回采纳“份额赎回、金额证据”的神色。投资东谈主在赎回基金份额时，基金份 额对应的未付收益是否与赎回款一并支付给投资东谈主，以销售机构或指定电子交往平台的具体 规矩为准。   （1）如销售机构或指定电子交往平台规矩投资东谈主在赎回基金份额时将按比例结转的未 付收益一并结算并与赎回份额对应的款项一并支付给投资东谈主，赎回金额包括赎回份额对应的 款项和未付收益两部分，具体的诡计方法为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元﹢赎回份额对应的未付收益                                      吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   例：某投资东谈主理有本基金份额 100，000 份，赎回 50，000 份，赎回份额对应的未付收益 为 1.50 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝50，000×1.00+1.50＝50001.50 元   （2）如销售机构或指定电子交往平台规矩投资东谈主在赎回基金份额时未付收益不与赎回 份额对应的款项一并支付给投资东谈主，未付收益将结转为份额后留存在投资东谈主的基金账户。赎 回金额的诡计公式为：   赎回金额＝赎回份额×1.00 元   例:某投资东谈主赎回本基金份额 10，000 份，则赎回金额＝10，000×1.00＝10，000 元   申购的有用份额为净申购金额除以基金份额净值 1.00 元东谈主民币，有用份额单元为份， 上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。   赎回金额为按执行证据的有用赎回份额乘以基金份额净值 1.00 元东谈主民币，赎回金额单 位为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。   （八）拒却或暂停接受申购   发生下列情况时，基金顾问东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 购苦求。 的利益，基金顾问东谈主将暂停本基金的申购。 绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 值一语气两个交往日逾越 0.5%时。 致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 达到或者逾越 50%，或者变相侧目 50%集中度的情形时。                           吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 值技能仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金顾问东谈主应当 采纳暂停接受基金申购苦求的措施。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形时，基金顾问东谈主应当根据有 关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。要是投资东谈主的申购苦求被一王人或部分拒却的，被拒 绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金顾问东谈主应实时还原申购业务 的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金顾问东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 回苦求或减速支付赎回款项。 基金顾问东谈主将暂停本基金的赎回。 日苦求赎回基金份额逾越基金总份额 10%的，基金顾问东谈主不错采纳脱期办理部分赎回苦求或 者减速支付赎回款项的措施。 值一语气两个交往日逾越 0.5%时，基金顾问东谈主决定履行恰当要领断绝基金合同的。 致基金销售系统或基金注册登记系统或基金司帐系统无法正常运行。 值技能仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金顾问东谈主应当 采纳减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。   发生上述情形时，基金顾问东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比 例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可脱期支付，并以后续盛开日的基金份额净值为依据诡计 赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系要求处理。基金份额持有东谈主在申                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 请赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分给以消逝。在暂停赎回的情况摒除时，基金管 理东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   为平允对待不同类别基金份额持有东谈主的正当权益，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个 盛开日苦求赎回基金份额逾越基金总份额 10%的，基金顾问东谈主可对其采纳脱期办理部分赎回 苦求或者减速支付赎回款项的措施。   （十）巨额赎回的情形及处理神色   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金调节中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调节中转入苦求份额总和后的余额）逾越前一 盛开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金顾问东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全额赎回或 部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金顾问东谈主合计有智商支付投资东谈主的一王人赎回苦求时，按正常赎回 要领引申。   （2）部分脱期赎回：当基金顾问东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有困难或合计因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金顾问东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个盛开日连接赎回，直到一王人赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被消逝。脱期的赎回苦求与下一盛开日赎回苦求一并处理， 无优先权，依此类推，直到一王人赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资 东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金顾问东谈主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是证据的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个就业日，并应当在规矩媒介上进行公告。   （4）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回苦求逾越上一盛开日基金总 份额的 20%，基金顾问东谈主有权采纳具体措施对其进行赎回苦求脱期办理。基金顾问东谈主有权先 行对该单个基金份额持有东谈主超出 20%的赎回苦求实施脱期办理，而对该单个基金份额持有东谈主 期赎回”的约定神色与其他基金份额持有东谈主的赎回苦求一并办理。对于未能赎回部分，投资 东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入下一个开 放日连接赎回，直到一王人赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被撤                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 销。脱期的赎回苦求与下一盛开日赎回苦求一并处理，依此类推，直到一王人赎回为止。如投 资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期 赎回不受单笔赎回最低份额的适度。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金顾问东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他神色在三个交往日内通知基金份额持有东谈主，说明联系处理方法，并于 2 日内在规矩 媒介上刊登公告。   （十一）其他   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金顾问东谈主应在规依期限内在规矩媒介上刊登 暂停公告。   （2）要是发生暂停的时刻为 1 日，基金顾问东谈主应于再行盛开申购或赎回日在规矩媒介 上刊登基金再行盛开申购或赎回的公告，并公告最近一个盛开日的千般基金份额的每万份基 金净收益和七日年化收益率。   （3）要是发生暂停的时刻逾越 1 日但少于 2 周（含 2 周），基金顾问东谈主应于再行盛开 申购或赎回日的前 2 日在规矩媒介上刊登基金再行盛开申购或赎回的公告，并于再行盛开申 购或赎回日公告最近一个盛开日的千般基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。   （4）要是发生暂停的时刻逾越 2 周，基金顾问东谈主应在暂停期间每 2 周详少类似刊登暂 停公告一次。当一语气暂停时刻逾越 2 个月的，基金顾问东谈主不错调治刊登公告的频率。暂停结 束，基金再行盛开申购或赎回时，基金顾问东谈主应提前 2 日在规矩媒介上刊登基金再行盛开申 购或赎回的公告，并在再行盛开申购或赎回日公告最近一个盛开日的千般基金份额的每万份 基金净收益和七日年化收益率。   本基金于 2013 年 12 月 9 日盛开基金调节业务。本基金基金调节业务的具体办理时刻、 办理机构及联系事项详见 2013 年 12 月 9 日《吉利日增利货币商场基金盛开日常申购、赎回、 调节、依期定额投资业务公告》。   本基金推出的“依期定额投资业务”是基金申购业务的一种神色。投资者不错通过销售 机构提交苦求，约定每期扣款时刻、扣款金额及扣款神色，由销售机构于每期约定扣款日在 投资者指定资金帐户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种耐久投资神色。   本基金于 2013 年 12 月 9 日盛开依期定额投资业务。本基金依期定额投资霸术的具体办 理时刻、办理机构及联系事项详见 2013 年 12 月 9 日《吉利日增利货币商场基金盛开日常申 购、赎回、调节、依期定额投资业务公告》。                       吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   基金的非交往过户是指不采纳申购、赎回等基金交往神色，将一定数目的基金份额按照 一定例则从某一投资东谈主基金账户滚动到另一投资东谈主基金账户的行动，或者按照联系法律法例 或国度有权机关要求的神色进行处理的行动。基金注册登记机构只受理秉承、捐赠和司法强 制引申而产生的非交往过户以及注册登记机构认同、妥贴法律法例的其它非交往过户。   秉承是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制引申是 指司法机构依据奏凯司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金注册登记机构要求提供的联系云尔，对于妥贴 条件的非交往过户苦求按基金注册登记机构的规矩办理，并按基金注册登记机构规矩的圭臬 收费。   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的圭臬收取转托管费。   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登 记机构认同、妥贴法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产 生的权益按照我国法律法例以及国度有权机关的要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出 决定之前，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派。   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金顾问东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会认同的交往场合或者交往神色进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金顾问东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金顾问 东谈主公告的业务执法办理基金份额转让业务。                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                    九、基金的投资      （一）投资主义      在严格欺压基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力图得回超过事迹 相比基准的自如请问。      （二）投资界限      本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，期限一年以内（含 一年）的银行入款、同行存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含 一年）的中央银行单据，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器用、资产救助证券，中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有精湛流动性的货币商场工 具。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金顾问东谈主在履行恰当要领后，可 以将其纳入投资界限。      （三）投资策略      本基金根据对异日短期利率变动的斟酌，详情和调治基金投资组合的平均剩余期限。对 千般投资品种进行定性分析和定量分析方法，详情和调治参与的投资品种和千般投资品种的 配置比例。在严格欺压投资风险和保持资产流动性的基础上，力图得回自如确当期收益。      本基金通过对宏不雅经济时局、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金商场景色等因 素的分析，抽象判断异日短期利率变动，对投资组合的平均剩余期限进行欺压。      （1）利率预期分析      通过对通货蔓延、GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等追踪分析， 形成对基本面的宏不雅研判。同期，结合微不雅层面研究，主要观望缱绻包括：央行公开商场操 作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购典质数目等，合理预期货币商场利率 弧线动态变化。      （2）动态调治投资组合平均剩余期限      根据利率预期分析，动态详情并欺压投资组合平均剩余期限在 120 天以内。当商场利率 看涨时，适度镌汰投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短 品种，谴责组合全体净值损失风险；当商场看跌时，则相对延长投资组合平均剩余期限，增 持较长剩余期限的投资品种，获取逾额收益。      类属资产配置指投资组合在千般投资品种如央行单据、国债、金融债、企业短期融资券 以及现款等投资品种之间的配置比例。算作现款顾问器用本基金将根据千般投资品种的流动                       吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 性、收益性和风险特征，利用定性分析和定量分析方法，决定参与的投资品种和千般投资品 种的配置比例及投资品种期限组合。   （1）流动性分析   通过对商场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，详情本基金的流动性主义。 在此基础上，基金顾问东谈主在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻找均衡，以闲隙组合 的日常流动性需求。   （2）收益-风险分析   通过分析千般投资品种的相对收益、利差变化、商场容量、信用等第情况、流动性风险、 信用风险等因素来详情配置比例和期限组合，寻找具有投资价值的投资品种，增持相对低估、 价钱将高潮的，能给组合带来相对较高请问的类属；减持相对高估、价钱将下落的，给组合 带来相对较低请问的类属，借以取得较高的总请问。   在个券遴荐层面，本基金将领先从安全性角度开拔，优先遴荐央票、短期国债等高信用 等第的债券品种以侧目信用负约风险。对于信用评级等第较高（妥贴法例规矩的级别）的企 业债、短期融资券等信用类债券，本基金也不错进行配置。除筹商安全性因素外，在具体的 券种遴荐上，基金顾问东谈主将免除以下原则：   （1）根据明细资产的剩余期限、资信等第、流动性缱绻（领路总量、日均交往量）， 决定是否纳入组合；   （2）根据个别债券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付神色、利息税务处理） 与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是否纳入组合；   （3）根据个别债券的流动性缱绻（刊行总量、领路量、上市时刻），决定投资总量。   （4）若出现因商场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出现低估，本基 金将对此类低估品种进行重心神色。   本基金算作现款顾问器用，必须具备较高的流动性。基金顾问东谈主在密切神色基金的申购 赎回情况、季节性资金流动情况和日期效应等因素基础上，对投资组合的现款比例进行优化 顾问。基金顾问东谈主将在免除流动性优先的原则下，抽象均衡基金资产在流动性资产和收益性 资产之间的配置比例，通过现款留存、持有高流动性券种、正向回购、谴责组合久期等神色 提高基金资产全体的流动性，以闲隙日常的基金资产变现需求。   由于商场环境各异、交往商场分割、商场参与者各异，以及资金供求失衡导致的中短期 利率特地各异，使得债券现券商场上存在着套利契机。本基金通过分析货币商场变动趋势、 各商场和品种之间的风险收益各异，把抓无风险套利契机，包括银行间和交往所商场出现的 跨商场套利契机、在充分论证套利可行性的基础上的跨期限套利等。基金顾问东谈主将在保证基                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 金的安全性和流动性的前提下，恰当参与商场的套利，捕捉和把抓无风险套利契机，进行跨 商场、跨品种操作，以期得回安全的逾额收益。   （四）投资决策依据和决策要领   以《基金法》、基金合同、公司轨则等联系法律法例为决策依据，并以珍爱基金份额持 有东谈主利益算作最高准则。   （1）公司设立投资决策委员会，根据宏不雅经济和固定收益商场的具体情况决定基金固 定收益资产的策略配置比例；   （2）基金司理在投资决策委员会详情的策略资产配置比例下，根据商场情况对具体投 资结构进行战术性调治；   （3）基金司理根据各基金的投资主义、原则及相比基准，拟定各基金的资产配置和个 别资产投资霸术；   （4）基金债券库的建立和珍爱参照《吉利基金顾问有限公司债券库顾问轨制》引申， 基金司理在各基金债库券基础上构造本基金的投资组合；   （5）集中交往室按联系交往执法引申，并将联系信息反馈基金司理；   （6）基金绩效评估岗及风险顾问岗依期进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交 抽象评估认识和创新有缱绻；   （7）风险顾问委员会对识别、驻防、欺压基金运作各个法子的风险全面负责，尤其重 点神色基金投资组合的风险景色；基金绩效评估岗及风险顾问岗重心欺压基金投资组合的市 场风险和流动性风险。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：同期七天通知入款利率（税后）   通知入款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方可支取的 入款，具有存期生动、存取浅易的特征，同期可得回高于活期入款利息的收益。本基金为货 币商场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资界限、投资主义及流动性特征， 及第同期七天通知入款利率（税后）算作本基金的事迹相比基准。   要是今后法律法例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的事迹相比基准适用 于本基金时，经基金顾问东谈主和基金托管东谈主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变 更事迹相比基准并实时公告。   （六）风险收益特征   本基金为货币商场基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金、债券 型基金。   （七）基金顾问东谈主代表基金应用权利的处理原则及方法                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 的利益； 不当利益。    （八）、其他    （1）本基金的投资组合将免除以下适度： 券占基金资产净值的比例总共不得逾越 10%，国债、中央银行单据、政策性金融债券除外； 资组合的平均剩余期限在每个交往日均不得逾越 120 天，平均剩孑遗续期不得逾越 240 天； 组合的平均剩余期限不得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产 净值的比例总共不得低于 30%； 组合的平均剩余期限不得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产 净值的比例总共不得低于 20%； 的 10%； 有入款期限，但公约中约定不错提前支取的银行入款，不受该比例适度； 产净值的 20%；投资于不具有基金托管阅历的兼并生意银行的入款、同行存单，总共不得超 过基金资产净值的 5%； 有的兼并（指兼并信用级别）资产救助证券的比例，不得逾越该资产救助证券范畴的 10%；    本基金顾问东谈主顾问的一王人基金投资于兼并原始权益东谈主的千般资产救助证券，不得逾越其 千般资产救助证券总共范畴的 10%；                              吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净 值的比例总共不得低于 10%； 资产净值的比例总共不得逾越 30%； 业存单与债券，不得逾越该生意银行最近一个季度末净资产的 10%； 总共不得逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例总共不得逾越 2%。 金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行入款、同行存单、联系机构算作原始权 益东谈主的资产救助证券及中国证监会认定的其他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+ 的生意银行的银行入款与同行存单的，应当经基金顾问东谈主董事会审议批准，联系交往应当事 先征得基金托管东谈主的同意，并算作要紧事项履行信息走漏要领； 证券商场波动、基金范畴变动等基金顾问东谈主之外的因素致使本基金不妥贴本要求所规矩比例 适度的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资界限保持一致；       除上述第（11）、（17）、（18）条外，因基金范畴或商场变化导致本基金投资组合不 妥贴以上比例适度的，基金顾问东谈主应在 10 个交往日内调治完毕，以达到上述圭臬，但中国 证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。       本基金投资的资产救助证券须具有评级天资的资信评级机构进行无间信用评级，且其信 用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或格外于 AAA 级的信用级别。       本基金持有的资产救助证券信用等第下落、不再妥贴投资圭臬的，基金顾问东谈主应在评级 讲述发布之日起 3 个月内对其给以一王人卖出。       若法律法例或中国证监会的联系规矩发生修改或变更，基金顾问东谈主履行恰当要领后，本 基金可相应调治投资适度规矩。       基金顾问东谈主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的联系约定。期间，基金的投资界限、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金托管东谈主对基 金的投资的监督与查验自本基金合同奏凯之日泉源始。                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   （2）本基金不得投资于以下金融器用：   为珍爱基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院另有规矩的除外；   （5）向基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交往、垄断证券交往价钱过甚他不正当的证券交往行径；   （6）依照法律法例联系规矩，由中国证监会规矩禁绝的其他行径。   运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过甚控股推进、执行欺压东谈主或者与其有其他 要紧锐利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交往的，应 当免除基金份额持有东谈主利益优先的原则，驻防利益冲破，妥贴国务院证券监督顾问机构的规 定，并履行信息走漏义务。   （1）诡计公式   本基金按下列公式诡计平均剩余期限：   （Σ 投资于金融器用产生的资产×剩余期限-Σ 投资于金融器用产生的欠债×剩余期 限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融器用产生的资产-投资于金融器用产生的欠债＋ 债券正回购）   本基金按下列公式诡计平均剩孑遗续期限：   （Σ 投资于金融器用产生的资产×剩孑遗续期限-Σ 投资于金融器用产生的欠债×剩 孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融器用产生的资产-投资于金融器用 产生的欠债+债券正回购）   （2）千般资产和欠债剩余期限和剩孑遗续期限的详情 计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日死党收日的剩余交往日天数诡计； 日的执行剩余天数诡计；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以诡计日至回购公约到期日的执行 剩余天数诡计； 剩余天数诡计；有入款期限，根据公约可提前支取且莫得利息损失的银行入款，剩余期限和 剩孑遗续期限以诡计日至公约到期日的执行剩余天数诡计；银行通知入款的剩余期限和剩余 存续期限以入款公约中约定的通知期诡计； 余天数诡计； 以下情况除外：   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以诡计日至下一个利率调治日的执行 剩余天数诡计。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以诡计日至债券到期日的执行剩 余天数诡计。   本基金不错按照国度的联系规矩进行融资、融券。   （九）基金投资组合讲述   基金顾问东谈主的董事会及董事保证本讲述所载云尔不存在空虚纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的真确性、准确性和完满性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主吉利银行股份有限公司根据本基金合同规矩，复核了本讲述中的财务缱绻、 净值发扬和投资组合讲述等内容，保证复核内容不存在空虚纪录、误导性述说或者要紧遗漏。   本投资组合讲述所载数据适度 2024 年 06 月 30 日，本财务数据未经审计。                                                占基金总资产的比例    序号            名堂         金额（元）                                                   （%）             其中：债券          77，304，744，372.88          38.09                  资产救助证券                    -              -             其中：买断式回购的                      -              -             买入返售金融资产             金总共                               吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 序号              名堂          占基金资产净值的比例（％）                 资余额                 其中：买断式回购融                                  -                 资 序号              名堂          金额（元）                占基金资产净值的比                                                  例（％）                 资余额              其中：买断式回购融          -         -              资      本讲述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为讲述期内每个交往日融资余额 占资产净值比例的毛糙平均值。      本讲述期内本货币商场基金债券正回购的资金余额未逾越资产净值的 20%。             名堂                              天数 讲述期末投资组合平均剩余期限                                           85 讲述期内投资组合平均剩余期限最高值                                        89 讲述期内投资组合平均剩余期限最低值                                        71      本讲述期内本基金投资组合平均剩余期限未逾越 120 天。                             各期限资产占基金资            各期限欠债占基金资       序号          平均剩余期限                             产净值的比例（%）            产净值的比例（%）                 其中：剩孑遗续期超                    -             -                              吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            （含）            其中：剩孑遗续期超                        -             -            过 397 天的浮动利率            债            总共                         103.35           3.69   本基金本讲述期内投资组合平均剩孑遗续期未逾越 240 天。                                                 占基金资产净值比例     序号          债券品种        摊余成本（元）                                                    （％）            其中：政策性金融债         9，193，342，030.38          4.70            天的浮动利率债券                                 吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                                                        单元：东谈主民币元                                                            占基金资产                                债券数目         摊余成本   序号     债券代码        债券称呼                                   净值比例                                 （张）          （元）                                                             （％）                     CD131                           9.25                     CD049                           9.12                     CD078                           0.50                     CD137                             07                     CD287                             69                     CD177                             21                     CD052                             79            名堂                               偏离情况 讲述期内偏离度的十足值在 0.25（含）-0.5%                                      0.00 间的次数 讲述期内偏离度的最高值                                                 0.0433% 讲述期内偏离度的最低值                                                 0.0148% 讲述期内每个就业日偏离度的十足值的毛糙                                         0.0251% 平均值   本基金本讲述期内未出现负偏离度的十足值未达到 0.25%。                               吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   本基金本讲述期内正偏离度的十足值未达到 0.5%。   本基金本讲述期末未持有资产救助证券。   本基金按执行利率诡计账面价值，即计价对象以买入成本列示，按执行利率并筹商其买 入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，逐日计提收益。本基金采纳固定份额净值，基金 账面份额净值永恒保持 1.00 元。 制日前一年内受到公开质问、处罚的情形   根据发布的联系公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广发银行股份有限公司、 中国农业银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、中国光大银 行股份有限公司在本讲述编制日前一年内受到监管部门的公开质问或处罚。     本基金投资上述证券的投资决策要领妥贴联系法律法例和公司轨制的要求。                                          单元：东谈主民币元       序号                称呼             金额（元）                     吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 由于四舍五入原因，分项之和与总共可能有尾差。                                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                            十、基金的事迹     基金顾问东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎发奋的原则顾问和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日发扬。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一） 自基金合同奏凯以来（2013 年 12 月 3 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长 率过甚与同期事迹相比基准收益的相比 吉利日增利货币 A                                             事迹相比                        份额净值      事迹相比              份额净值                           基准收益    阶段                  收益率标      基准收益                  ①-③       ②-④              收益率①                           率圭臬差                         准差②       率③                                              ④ -2013.12.3 -2014.12.3 -2015.12.3 -2016.12.3 -2017.12.3 -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3                                              吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合         34.7452%   0.0036%   14.4863%     0.0000%   20.2589%   0.0036% 同奏凯起 于今 吉利日增利货币 B                                               事迹相比                         份额净值      事迹相比              份额净值                             基准收益     阶段                  收益率标      基准收益                    ①-③       ②-④              收益率①                             率圭臬差                          准差②       率③                                                ④ -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合         8.3704%    0.0012%   5.1713%      0.0000%   3.1991%    0.0012% 同奏凯起 于今 （二） 自基金合同奏凯以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准收益率 变动的相比                                  吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2013 年 12 月 3 日正经奏凯； 使基金的投资组合比例妥贴基金合同的约定，适度讲述期末本基金已完成建仓。建仓期收尾 时各项资产配置比例妥贴基金合同约定； 始有份额，是以以上 B 类份额走势图从 2020 年 09 月 21 日初始。                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、单据、银行入款本息、基金应收款项以及 其他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   本基金财产以基金口头开立银行入款账户，以基金托管东谈主的口头开立证券交往计帐资金 的结算备付金账户，以基金托管东谈主和本基金联名的神色开立基金证券账户，以本基金的口头 开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金代销机构 和注册登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的贬责   基金财产零丁于基金顾问东谈主、基金托管东谈主和代销机构的固有财产，并由基金托管东谈主维持。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主因基金财产的顾问、运用或者其他情形而取得的财产和收益归 入基金财产。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主不错按基金合同的约定收取顾问费、托管费以过甚他基金合同 约定的用度。基金财产的债权、不得与基金顾问东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不 同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金顾问东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律责 任，其债权东谈主不得对基金财产应用请求冻结、扣押和其他权利。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章消逝或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。   除依据《基金法》、基金合同过甚他联系规矩贬责外，基金财产不得被贬责。非因基金 财产自己承担的债务，不得对基金财产强制引申。                           吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交往场合的正常营业日以及国度法律法例规矩需 要对外走漏基金净值的非营业日。   （二）估值方法   本基金按以下神色进行估值： 列示，按票面利率或约定利率并筹商其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按执行利率 法摊销，逐日计提收益。本基金不采纳商场利率和上市交往的债券和单据的市价诡计基金资 产净值。在联系法律法例允许交往所短期债券不错采纳摊余成本法估值前，本基金暂不投资 于交往所短期债券。 因基金资产净值的背离导致基金份额持有东谈主权益的稀释或其他抵挡允的结果，在执行操作中， 基金顾问东谈主与基金托管东谈主需对基金资产净值按市价法依期进行再行评估，即进行“影子订价”。 当影子订价详情的基金资产净值与摊余成本法诡计的基金资产净值的偏离度的十足值达到 或逾越 0.25%时，基金顾问东谈主应根据风险欺压的需要调治组合，其中，对于偏离度的十足值 达到或逾越 0.5%的情形，基金顾问东谈主应编制并走漏临时讲述。 据具体情况，在与基金托管东谈主商议后，按最能反应基金资产公允价值的方法估值。   如基金顾问东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、要领及联系法 律法例的规矩或者未能充分珍爱基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商措置。   （三）估值对象   基金所持有的金融资产和金融欠债。   （四）估值要领 确到少许点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%，百分 号内少许点后第 4 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。 管东谈主，基金托管东谈主复核无误后，由基金顾问东谈主对外走漏；月末、年中庸年末估值复核与基金 司帐账目的查对同期进行。                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   （五）估值罪戾的处理   当基金资产的计价导致每万份基金净收益少许点后四位或七日年化收益率百分号内小 数点后三位以内发生差错时，视为估值罪戾。国度另有规矩的，从其规矩。   当基金估值出现罪戾时，基金顾问东谈主应当立即给以纠正，并采纳合理的措施驻防损失进 一步扩大。估值罪戾偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金顾问东谈主应当报中国证监会备案。 估值罪戾偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金顾问东谈主应当公告并报中国证监会备案。   因基金估值罪戾给基金份额持有东谈主酿成损失的，应先由基金顾问东谈主承担，基金顾问东谈主对 不应由其承担的职责，有权向职责东谈主追偿。   （六）暂停估值的情形 值技能仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金顾问东谈主应当 暂停基金估值；   （七）基金净值的证据   用于基金信息走漏的基金份额的千般基金份额的每万份基金已已毕收益和七日年化收 益率由基金顾问东谈主负责诡计，基金托管东谈主负责进行复核。基金顾问东谈主应于每个盛开日交往结 束后诡计当日的千般基金份额的每万份基金已已毕收益和七日年化收益率并发送给基金托 管东谈主。基金托管东谈主复核证据后发送给基金顾问东谈主，由基金顾问东谈主给以公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值罪戾处理。 计政策变更、商场执法变更等，基金顾问东谈主和基金托管东谈主固然仍是采纳必要、恰当、合理的 措施进行查验，但未能发现罪戾的，由此酿成的基金资产估值罪戾，基金顾问东谈主和基金托管 东谈主免除抵偿职责。但基金顾问东谈主应当积极采纳必要的措施摒除由此酿成的影响。                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）               十三、基金的收益与分派   （一）收益的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额；基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）收益分派原则   本基金收益分派应免除下列原则： 额的每万份基金已已毕收益为基准，为投资东谈主逐日诡计千般基金份额当日收益并分派，逐日 结转。投资东谈主当日千般基金份额收益分派的诡计保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去 尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止； 日已已毕收益大于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已已毕收益小于零时，为投资东谈主记负收 益；若当日已已毕收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 利再投资（即红利转基金份额）神色，投资东谈主可通过赎回相应类别的基金份额得回现款收益； 若投资东谈主在逐日收益支付时，其累计收益为恰巧，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其累计 收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清； 若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除； 金份额自下一个就业日起，不享有基金的收益分派权益；   （三）收益分派有缱绻   基金收益分派有缱绻由基金顾问东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后详情。本基金千般基金份 额按日诡计并分派收益，基金顾问东谈主不另行公告基金收益分派有缱绻。   （四）收益分派的时刻和要领   本基金每个就业日进行收益分派。每个盛开日公告前一个盛开日千般基金份额的每万份 基金已已毕收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，披 露节沐日期间的千般基金份额的每万份基金已已毕收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益 率，以及节沐日后首个盛开日的千般基金份额的每万份基金已已毕收益和 7 日年化收益率。 经中国证监会同意，不错恰当延伸诡计或公告。法律法例另有规矩的，从其规矩。                        吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   本基金逐日例行对当日已毕的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例行的收益结 转不再另行公告。   （五）本基金千般基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率的诡计见本基金合同 基金的信息走漏章节。                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                    十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）上述基金用度由基金顾问东谈主在法律规矩的界限内参照公允的商场价钱详情，法律 法例另有规矩时从其规矩。   （三）基金用度计提方法、计提圭臬和支付神色   基金顾问东谈主的基金顾问费按基金资产净值的 0.33%年费率计提。   在频繁情况下，基金顾问费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。诡计方法如下：   H=E×0.33%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金顾问费   E 为前一日基金资产净值   基金托管东谈主的基金托管费按基金资产净值的 0.05%年费率计提。   在频繁情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。诡计方法如下：   H=E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   本基金 A 类份额的销售服务费按 A 类份额前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 销售服务费的诡计方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为 A 类份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费   E 为 A 类份额前一日基金份额的基金资产净值                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   本基金 B 类份额的销售服务费按 B 类份额前一日基金资产净值的 0.01%的年费率计提。 销售服务费的诡计方法如下：   H＝E×0.01%÷当年天数   H 为 B 类份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费   E 为 B 类份额前一日基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金顾问东谈主向基金托管东谈主发送基金销售服务费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给注册 登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 公约的规矩，列入当期基金用度。   （四）不列入基金用度的名堂   本章第（一）款约定之外的其他用度，基金顾问东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行 义务导致的用度开销或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列 入基金用度。   （五）基金顾问费、基金托管费和销售服务费的调治   基金顾问东谈主和基金托管东谈主可协接洽情调低基金顾问费、基金托管费和销售服务费，不消 召开基金份额持有东谈主大会。基金顾问东谈主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息走漏办法》 的规矩在规矩媒介上刊登公告。   （六）基金税收   基金和基金份额持有东谈主根据国度法律法例的规矩，履行征税义务。                              吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金的司帐政策 基金司帐报表；   （二）基金的审计 年度财务报表过甚他规矩事项进行审计。司帐师事务所过甚注册司帐师与基金顾问东谈主、基金 托管东谈主相互零丁。 应当依照《信息走漏办法》的联系规矩在规矩媒介上公告。                        吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                 十六、基金的信息走漏   基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予走漏的基金信息通过规矩报 刊和基金顾问东谈主的互联网网站等媒介走漏，并保证投资东谈主或然按照基金合同约定的时刻和方 式查阅或者复制公开走漏的信息云尔。   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物云尔概要 有东谈主大会召开的执法及具体要领，说明基金产物的特质等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息走漏及基金份额持有东谈主服 务等内容。《基金合同》奏凯后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金顾问东谈主应当 在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金顾问东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金顾问东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》奏凯后，基金产物云尔概要的信息发生要紧变更的，基金顾问东谈主应当 在三个就业日内，更新基金产物云尔概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物云尔概要其他信息发生变更的，基金顾问东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作 的，基金顾问东谈主不再更新基金产物云尔概要。 基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在规矩报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物云尔概要、《基金合同》和基金托管公约 登载在规矩网站上，并将基金产物云尔概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金顾问东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告，并在走漏招募说明书确当日 登载于规矩报刊和基金顾问东谈主的网站上。   （三）基金合同奏凯公告   基金顾问东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日（若遇法定节沐日规矩报刊停刊，则 顺延至法定节沐日后首个出报日。下同）在规矩报刊和基金顾问东谈主的网站上登载基金合同生 效公告。                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      （四）基金每万份基金净收益和七日年化收益率 公告一次基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率；在初始办理基金份额申购或者赎 回当日，走漏截止前一日的基金资产净值、基金合同奏凯至前一日期间的基金份额每万份基 金净收益、前一日的七日年化收益率。 销售网点以过甚他媒介，走漏盛开日基金份额每万份基金净收益及七日年化收益率，若遇法 定节沐日，于节沐日收尾后第 2 个当然日，公告节沐日期间的基金份额每万份基金净收益、 节沐日临了一日的七日年化收益率，以及节沐日后首个盛开日的基金份额每万份基金净收益 和七日年化收益率。      千般基金份额每万份基金净收益=[当日千般基金净收益/当日千般基金总份额]×10000      上述收益的精度为以四舍五入的方法保留至少许点后 4 位。      本基金七日年化收益率＝                ×100%      其中，Ri 为最近第 i 公历日（i=1，2……7）的每万份基金净收益，基金七日年化收益 率采纳四舍五入神色保留少许点后 3 位，如不及 7 日，则采纳上述公式类似诡计。 停刊，则顺延至法定节沐日后首个出报日。下同）公布该交往日的基金份额每万份基金净收 益和七日年化收益率。      （1）基金投资所触及的货币商场器用主要交往场合遇法定节沐日或因其他原因暂停营 业时；      （2）因不可抗力或其他情形致使基金顾问东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金财产价值 时；      （3）占基金格外比例的投资品种的估值出现要紧转机，而基金顾问东谈主为保障基金份额 持有东谈主的利益，已决定延伸估值；      （4）中国证监会和基金合同认定的其他情形。      （五）依期讲述      基金依期讲述由基金顾问东谈主按照法律法例和中国证监会颁布的联系证券投资基金信息 走漏内容与方法的联系文献的规矩单独编制，由基金托管东谈主按照法律法例的规矩对子系内容 进行复核。基金依期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述。                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   基金顾问东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在规矩网站上，并将年度讲述教导性公告登载在规矩报刊上。基金年度讲述中的财务司帐报 告应当经过妥贴《证券法》规矩条件的司帐师事务所审计。   基金顾问东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在规矩网站上，并将中期讲述教导性公告登载在规矩报刊上。   基金顾问东谈主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度讲述教导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》奏凯不及 2 个月的，基金顾问东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 年度讲述。   本基金无间运作过程中，应当在基金年度讲述和中期讲述中走漏基金组合伙产情况过甚 流动性风险分析等、走漏讲述期末基金前 10 名份额持有东谈主的类别、持有份额及占总份额的 比例等信息。   讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金顾问东谈主至少应当在基金依期讲述“影响投资者决策的其他枢纽信息”项 下走漏该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有份额变化情况及本基金的 私有风险。中国证监会规矩的特殊情形除外。   （六）临时讲述与公告   本基金发生要紧事件，联系信息走漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的事件，包括： 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十；                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系行动受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交旧事项，但中国证监会另有规矩的除外； 发生变更； 值达到 0.50%、负偏离度十足值达到 0.50%以及负偏离度十足值一语气两个交往日逾越 0.50% 的情形； 影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   （七）流露公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒体中出现的或者在商场秘要传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的，联系 信息走漏义务东谈主细察后应当立即对该音书进行公开流露，并将联系情况立即讲述中国证监会。   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报证监会备案，并给以公告。   （九）计帐讲述   基金合同断绝的，基金顾问东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在规矩网站上，并将计帐讲述教导性公 告登载在规矩报刊上。   （十）中国证监会规矩的其他信息。   （十一）信息走漏事务顾问                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏顾问轨制，指定专门部门及高档顾问东谈主 员负责顾问信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当妥贴中国证监会联系基金信息走漏内容与 方法等法例准则的规矩。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 顾问东谈主编制的基金份额的每万份或每百份基金已已毕收益、7 日年化收益率、基金依期讲述 和更新的招募说明书、基金产物云尔概要、基金计帐讲述等公开走漏的联系基金信息进行复 核、审查，并向基金顾问东谈主进行书面或电子证据。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当在规矩媒介中遴荐一家报刊走漏本基金信息。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上走漏信息外，还不错根据需要在其他大众 媒介走漏信息，然则其他大众媒介不得早于规矩媒介走漏信息，何况在不同媒介上走漏兼并 信息的内容应当一致。   基金顾问东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求走漏信息外、也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主陶冶信息走漏服务的质地。具体要求应当妥贴中国证监会及自律执法的联系规矩。 前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计讲述、法律认识书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》断绝后 15 年，法律法例另有规矩 的从其规矩。   （十二）信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （十三）暂停或延伸信息走漏的情形 任何情况；   （十四）本基金信息走漏事项以法律法例规矩及本章知人善任定的内容为准。                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                   十七、风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是溜达投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等或然提供固定收益预期的 金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。      基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括商场风险，也包括基金自身的顾问风 险、技能风险和合规风险等。巨额赎回风险是盛开式基金所私有的一种风险，即当单个交往 日基金的净赎回苦求逾越基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的一王人 基金份额。      投资东谈主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄神色的区别。依期定额投资是 带领投资东谈主进行耐久投资、平均投资成本的一种毛糙易行的投资神色。然则依期定额投资并 不成侧目基金投资所固有的风险，不成保证投资东谈主得回收益，也不是替代储蓄的等效答理方 式。      基金分为股票基金、羼杂基金、债券基金、货币商场基金等不同类型，投资东谈主投资不同 类型的基金将得回不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资东谈主承担的风险也越大。因拆分、封转开、分成等行动导致基金份额净值变化，不 会编削基金的风险收益特征，不会谴责基金投资风险或提高基金投资收益。      本基金为货币商场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本基金并 不就是将资金算作入款存放在银行或入款类金融机构，基金顾问东谈主不保证基金一定盈利，也 不保证最低收益。投资者应当追究阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文献，了 解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资训导、资产景色等判断基金 是否和自身的风险承受智商相适合，并通过基金顾问东谈主或基金顾问东谈主托付的具有基金代销业 务阅历的其他机构购买基金。      基金顾问东谈主承诺以淳厚信用、发奋尽责的原则顾问和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金顾问东谈主顾问的其他基金的事迹不组成对本基金事迹发扬的 保证。基金顾问东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营 景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行包袱。      本基金为货币商场基金，其濒临的主要风险包括商场风险、信用风险、流动性风险、操 作风险、顾问风险、合规风险以及本基金私有风险等。基金份额持有东谈主须了解并承受以下风 险：      一、商场风险                       吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱因受到经济因素、政事因素、投资情绪和交 易轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。主要的 风险因素包括：   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变化，导致商场 价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水 平也会随之变化，从而产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利鲠平直影响着债券的价钱 和收益率，引起基金收益水平的变化。额外是短期利率变化以及货币商场投资器用商场价钱 的联系波动，会影响基金组合投资事迹。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，要是发生通货蔓延，基金投资于证券所得回的 收益可能会被通货蔓延对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁移联系的风险，单一的久期缱绻并 不成充分反应这一风险的存在。   商场利率下落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率高潮所带来的 价钱风险互为消长。   二、信用风险   信用风险主要指债券、资产救助证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用景色恶化， 到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交往敌手因负约而产生的证 券交割风险。   三、顾问风险   基金顾问东谈主的专科技能、研究智商及投资顾问水平平直影响到其对信息的占有、分析和 对经济时局、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同期，基金顾问东谈主的投 资顾问轨制、风险顾问和里面欺压轨制是否健全，能否有用驻防谈德风险和其他合规性风险， 以及基金顾问东谈主的职业谈德水对等，也会对基金的风险收益水平酿成影响。   四、流动性风险   流动性风险是指因商场交往量不及，导致不成以恰当价钱实时进行证券交往的风险，或 基金无法应付基金赎回支付的要求所引起的负约风险。流动性风险包括两 个方面：一是所                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 持有资产在变现过程中由于价钱的省略情趣而可能遭逢损失；二是现款不及，难以闲隙投资 者的赎回要求。对货币商场基金而言，流动性是指基金在面对赎回压力时，将其所持有的投 资组合在商场中卖出变为现款的智商。   （一）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章节。   （二）巨额赎回情形下的流动性风险顾问措施   在本基金出现巨额赎回情形下，基金顾问东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全额 赎回或部分脱期赎回。同期，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回苦求逾越 上一盛开日基金总份额的 20%，基金顾问东谈主有权采纳具体措施对其进行赎回苦求脱期办理。 对于其余当日非自动脱期办理的赎回苦求，应当按单个账户非自动脱期办理赎回苦求量占非 自动脱期办理的赎回苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额。   （三）实施备用流动性风险顾问器用的情形、要领及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险顾问器用，以更好地搪塞流动性风险。基金顾问东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，抽象运用千般流动性风险顾问器用，对赎回苦求等进行适度调治，算作特定情形下基金 顾问东谈主流动性风险顾问的提拔措施，包括但不限于：1）脱期办理巨额赎回苦求；2）暂停接 受赎回苦求；3）减速支付赎回款项；4）收取强制赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值 日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且采纳估值技能仍导致公允 价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商一致，本基金将暂停基金估值。   当基金顾问东谈主实施流动性风险顾问器用时，可能对投资者产生一定的潜在影响，包括但 不限于不成申购本基金、赎回苦求不成证据或者赎回款项延伸到账、收取强制赎回费等。提 示投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   五、操作和技能风险   基金的联系当事东谈主在各业务法子的操作过程中，可能因里面欺压不到位或者东谈主为因素造 成操作失实或违背操作规程而引致风险，如越权交往、内幕交往、交往罪戾和诓骗等。   此外，在盛开式基金的后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影响交往的正 常进行以至导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种技能风险可能来自基金顾问东谈主、基金托 管东谈主、注册登记东谈主、销售机构、证券交往所和证券登记结算机构等。   六、合规性风险   指基金顾问或运作过程中，违背国度法律、法例或基金合同联系规矩的风险。   七、本基金私有的风险   由于本基金为货币商场基金，算作现款顾问器用，必须具备较高的流动性。基金日常运 作可能濒临较大金额的申购赎回资金的相差，另外，季节性资金流动情况亦然酿成本基金流                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 动性风险的一个枢纽因素。同期为搪塞赎回进行资产变刻下，可能会由于货币商场器用交往 量不及而濒临流动性风险。      由于本基金投资于货币商场器用，可能濒临较高流动性风险以及货币商场利率波动的系 统性风险。货币商场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变 动。      八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险      本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比例、证券市 场渊博法例等作念出的概述性面目，代表了一般商场情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括基金顾问东谈主直销机构和其他销售机构)根据联系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与法律文献中风险收 益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与产物风险之间的匹配观望。      九、其他风险 而产生的风险； 产损失；                        吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）        十八、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）基金合同的变更 持有东谈主大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有东谈主大会决议同意。   （1）调节基金运作神色；   （2）变更基金类别；   （3）变更基金投资主义、投资界限或投资策略（法律法例、中国证监会和基金合同另 有规矩的除外）；   （4）变更基金份额持有东谈主大会要领；   （5）更换基金顾问东谈主、基金托管东谈主；   （6）提高基金顾问东谈主、基金托管东谈主的答谢圭臬。但根据适用的联系规矩提高该等答谢 圭臬的除外；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）对基金合同当事东谈主权利、义务产生要紧影响的其他事项；   （9）法律法例、基金合同或中国证监会规矩的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东谈主大会决议，由基金顾问东谈主和基金托管东谈主同意 变更后公布，并报中国证监会备案：   （1）调低基金顾问费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   （2）在法律法例和本基金合同规矩的界限内变更基金的收费神色或调低基金的销售服 务费率；   （3）因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改不触及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金合同的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响；   （6）经中国证监会允许，基金顾问东谈主、基金注册登记机构、代销机构在法律法例规矩 的界限内调治联系基金交往、非交往过户、转托管等业务执法；   （7）按照法律法例或本基金合同规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。 国证监会核准或出具无异议认识后奏凯引申，并自奏凯之日起 2 日内在规矩媒介公告。   （二）本基金合同的断绝   有下列情形之一的，在履行联系要领后，本基金合同将断绝： 个月内无其他恰当的基金顾问公司相连其原有权利义务；                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 个月内无其他恰当的托管机构相连其原有权利义务；   （三）基金财产的计帐   （1）基金合同断绝情形发生时，成立基金财产计帐组，基金财产计帐组在中国证监会 的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐组成员由基金顾问东谈主、基金托管东谈主、妥贴《证券法》规矩条件的注 册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐组不错聘用必要的就业主谈主员。   （3）基金财产计帐组负责基金财产的维持、清理、估价、变现和分派。基金财产计帐 组不错照章进行必要的民事行径。   基金合同断绝情形发生时，应当按法律法例和本基金合同的联系规矩对基金财产进行清 算。基金财产计帐要领主要包括：   （1）基金合同断绝情形发生后，发布基金财产计帐公告；   （2）基金合同断绝情形发生时，由基金财产计帐组统一领受基金财产；   （3）对基金财产进行清理和证据；   （4）对基金财产进行估价和变现；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行审计；   （6）遴聘讼师事务所出具法律认识书；   （7）将基金财产计帐结果讲述中国证监会；   （8）参加与基金财产联系的民事诉讼；   （9）公布基金财产计帐结果；   （10）对基金剩余财产进行分派。   计帐用度是指基金财产计帐组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）璧还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩璧还前，不分派给基金份额持有东谈主。                        吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经妥贴《证券法》规矩条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在规矩网站上，并将计帐讲述教导性公告登载 在规矩报刊上。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有规矩的从其 规矩。                        吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）             十九、基金合同的内容选录   一、基金份额持有东谈主、基金顾问东谈主和基金托管东谈主的权利、义务：   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   兼并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息云尔；   （7）监督基金顾问东谈主的投资运作；   （8）对基金顾问东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）追究阅读并遵循《基金合同》；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自行承担投资风险；   （3）神色基金信息走漏，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额界限内，承担基金耗费或者《基金合同》断绝的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）引申奏凯的基金份额持有东谈主大会的决定；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因得回的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金顾问东谈主的权利与义务                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏凯之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并顾问基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金顾问费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度联系法律规矩，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；      （9）担任或托付其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分派有缱绻；      （11）在《基金合同》约定的界限内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；      （12）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （13）以基金顾问东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （15）在妥贴联系法律、法例的前提下，制订和调治联系基金认购、申购、赎回、调节 和非交往过户的业务执法；      （16）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》奏凯之日起，以淳厚信用、严慎发奋的原则顾问和运用基金财产；      （4）配备饱和的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹商神色 顾问和运作基金财产；                              吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      （5）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制，保证所顾问 的基金财产和基金顾问东谈主的财产相互零丁，对所顾问的不同基金鉴识顾问，鉴识记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；      （7）    照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）采纳恰当合理的措施使诡计千般基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩诡计并公告基金份额的每万份基金已已毕收 益和七日年化收益率；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；      （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；      （11）   严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩，履行信息走漏及讲述义 务；      （12）保守基金生意微妙，不泄露基金投资霸术、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开走漏前应予狡饰，不向他东谈主泄露；      （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派有缱绻，实时向基金份额持有东谈主分派基金 收益；      （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按规矩保存基金财产顾问业务行径的司帐账册、报表、记录和其他联系云尔 15 年以上，法律法例另有规矩的从其规矩；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或云尔在规矩时刻发出，何况保证投资者 或然按照《基金合同》规矩的时刻和神色，随时查阅到与基金联系的公开云尔，并在支付合 理成本的条件下得到联系云尔的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分派；      （19）濒临收场、照章被消逝或者被照章宣告收歇时，实时讲述中国证监会并通知基金 托管东谈主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金顾问东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      （22）当基金顾问东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金顾问东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金顾问东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成奏凯，基金 顾问东谈主承担一王人召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；      （25）引申奏凯的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》奏凯之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全维持基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金顾问东谈主对本基金的投资运作，如发现基金顾问东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据联系商场执法，为基金开设证券账户、为基金办理证券交往资金计帐。      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金顾问东谈主更换时，提名新的基金顾问东谈主；      （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、发奋尽责的原则持有并安全维持基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场合，配备饱和的、及格的熟识 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜；      （3）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务顾问及东谈主事顾问等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对 所托管的不同的基金鉴识成就账户，零丁核算，分账顾问，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；      （5）维持由基金顾问东谈主代表基金签订的与基金联系的要紧合同及联系凭证；                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基金 顾问东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意微妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩另有规矩外， 在基金信息公开走漏前给以狡饰，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金顾问东谈主诡计的千般基金份额的每万份基金已已毕收益和七日年化 收益率；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具认识，说明基金顾问 东谈主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是基金顾问东谈主有未引申《基 金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了恰当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系云尔 15 年以上，法律法 规另有规矩的从其规矩；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作联系账册并与基金顾问东谈主查对；   （14）依据基金顾问东谈主的指示或联系规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规矩，召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金顾问东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临收场、照章被消逝或者被照章宣告收歇时，实时讲述中国证监会和银行监管 机构，并通知基金顾问东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应允担抵偿职责，其抵偿职责不因其 退任而免除；   （20）按规矩监督基金顾问东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金顾问东谈主追偿；   （21）引申奏凯的基金份额持有东谈主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的要领和执法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。 本基金份额持有东谈主大会不设日常机构，如今后设立基金份额持有东谈主大会的日常机构，日常机 构的设立按照联系法律法例的要求引申。   （一）召开事由                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      （1）断绝《基金合同》；      （2）更换基金顾问东谈主；      （3）更换基金托管东谈主；      （4）调节基金运作神色；      （5）提高基金顾问东谈主、基金托管东谈主的答谢圭臬；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资主义、界限或策略；      （9）变更基金份额持有东谈主大会要领；      （10）基金顾问东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；      （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金顾问东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；      （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。      （1）调低基金顾问费、基金托管费；      （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；      （3）在法律法例和本基金合同规矩的界限内调低基金的销售服务费率或变更收费神色；      （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；      （6）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的之外的其他情 形。      （二）会议召集东谈主及召集神色 集； 议。基金顾问东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。 基金顾问东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金顾问东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集。                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 额持有东谈主大会，应当向基金顾问东谈主提议书面提议。基金顾问东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金顾问东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额持有东谈主代表和基金顾问东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 有东谈主大会，而基金顾问东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金顾问东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻滞、干 扰。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的通知时刻、通知内容、通知神色 额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时刻、所在和会议体式；      （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决神色；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时刻和所在;      （5）会务常设辩论东谈主姓名及辩论电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信神色、托付的公证机关过甚辩论神色和辩论东谈主、书面 表决认识寄交的截止时刻和收取神色。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金顾问东谈主到指定所在对表决认识 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通知基金顾问东谈主和基金托管东谈主 到指定所在对表决认识的计票进行监督。基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决认识的计票着力。      （四）基金份额持有东谈主出席会议的神色                           吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会神色、通信开会神色或法律法例、监管机关允许的 其他神色召开，会议的召开神色由会议召集东谈主详情。 现场开会时基金顾问东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金顾问东谈主 或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期妥贴以下条件时，不错进行基金 份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主理有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明妥贴法律法例、                          《基金合同》和会议通知的规矩， 何况持有基金份额的凭证与基金顾问东谈主理有的登记云尔相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。若到会者在权益登记日代表 的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的 基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份 额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额 应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 适度日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面神色进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通信开会的神色视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个就业日内一语气公布联系 教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定所在对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（要是基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金顾问东谈主）和公证机关的监督下按照会议通知规矩的神色收取基金份 额持有东谈主的书面表决认识；基金托管东谈主或基金顾问东谈主经通知不参加收取书面表决认识的，不 影响表决着力；   （3）本东谈主平直出具书面认识或授权他东谈主代表出具书面认识的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中平直出具书面认识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面认识的代理东谈主出具的托付东谈主理 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明妥贴法律法例、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议通知公布前报中国证监会备案。   （五）议事内容与要领                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金顾问东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的神色下，领先由大会主理东谈主按照下列第七条文定要领详情和公布监票东谈主， 然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金顾问 东谈主授权出席会议的代表，在基金顾问东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主理；要是基金顾问东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金顾问东谈主和基金托管东谈主拒不出席或 主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。   若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的 二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权 益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称呼）和 辩论神色等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和额外决议： 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以额外决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的神色通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调节基金运作神色、更换基金顾问东谈主或者基金托 管东谈主、断绝《基金合同》以额外决议通过方为有用。                           吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      基金份额持有东谈主大会采纳记名神色进行投票表决。      采纳通信神色进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据证明，不然提交妥贴会议通 知中规矩的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头妥贴会议通知规矩的书 面表决认识视为有用表决，表决认识浑沌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面认识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议初始后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会固然 由基金顾问东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金顾问东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主应当在会议初始后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金顾问东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主速即公布计票 结果。      （3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当速即公布再行盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影 响计票的着力。      在通信开会的情况下，计票神色为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金顾问东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金顾问东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决认识的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      （八）奏凯与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自完成备案手续之日起奏凯。      基金份额持有东谈主大会决议自奏凯之日起 2 日内在规矩媒介上公告。要是采纳通信神色进 行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   基金顾问东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当引申奏凯的基金份额持有东谈主大会的决议。 [《证券投资基金运作顾问办法》第四十三条]奏凯的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份 额持有东谈主、基金顾问东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决条件等规 定，与将来颁布的触及基金份额持有东谈主大会规矩的法律法例不一致的，基金顾问东谈主提前公告 后，可平直对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、引申神色   (一)收益分派原则   本基金收益分派应免除下列原则： 额的每万份基金已已毕收益为基准，为投资东谈主逐日诡计千般基金份额当日收益并分派，逐日 结转。投资东谈主当日千般基金份额收益分派的诡计保留到少许点后 2 位，少许点后第 3 位按去 尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止； 日已已毕收益大于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已已毕收益小于零时，为投资东谈主记负收 益；若当日已已毕收益就是零时，当日投资东谈主不记收益； 利再投资（即红利转基金份额）神色，投资东谈主可通过赎回相应类别的基金份额得回现款收益； 若投资东谈主在逐日收益支付时，其累计收益为恰巧，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其累计 收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清； 若收益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除； 金份额自下一个就业日起，不享有基金的收益分派权益；   (二)收益分派有缱绻   基金收益分派有缱绻由基金顾问东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后详情。本基金千般基金份 额按日诡计并分派收益，基金顾问东谈主不另行公告基金收益分派有缱绻。   (三)收益分派的时刻和要领   本基金每个就业日进行收益分派。每个盛开日公告前一个盛开日千般基金份额的每万份 基金已已毕收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，披 露节沐日期间的千般基金份额的每万份基金已已毕收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 率，以及节沐日后首个盛开日的千般基金份额的每万份基金已已毕收益和 7 日年化收益率。 经中国证监会同意，不错恰当延伸诡计或公告。法律法例另有规矩的，从其规矩。   本基金逐日例行对当日已毕的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，逐日例行的收益结 转不再另行公告。   (四)本基金千般基金份额的每万份基金已已毕收益及 7 日年化收益率的诡计见本基金 合同第十八部分。   四、与基金财产顾问、运用联系用度的索要、支付神色与比例   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付神色   本基金的顾问费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。顾问费的诡计方法如下：   H＝E×0.33 %÷当年天数   H 为逐日应计提的基金顾问费   E 为前一日的基金资产净值   基金顾问费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主向基金托管东谈主发 送基金顾问费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个就业日内从基金财产中一次性支付 给基金顾问东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金顾问东谈主向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个就业日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。                                吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      本基金 A 类份额的销售服务费按 A 类份额前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 销售服务费的诡计方法如下：      H＝E×0.25%÷当年天数      H 为 A 类份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费      E 为 A 类份额前一日基金份额的基金资产净值      本基金 B 类份额的销售服务费按 B 类份额前一日基金资产净值的 0.01%的年费率计提。 销售服务费的诡计方法如下：      H＝E×0.01%÷当年天数      H 为 B 类份额逐日基金份额应计提的基金销售服务费      E 为 B 类份额前一日基金份额的基金资产净值      基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金顾问东谈主向基金托管东谈主发送基金销售服务费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个就业日内从基金财产中一次性支付给注册 登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法 按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。      上述“（一）基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据联系法例及相应公约规矩，按 用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      五、基金财产的投资主义和投资适度      （一）投资主义      在严格欺压基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力图得回超过事迹 相比基准的自如请问。      （二）投资界限      本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，期限一年以内（含 一年）的银行入款、同行存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含 一年）的中央银行单据，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器用、资产救助证券，中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有精湛流动性的货币商场工 具。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金顾问东谈主在履行恰当要领后，可 以将其纳入投资界限。      （三）投资适度      本基金的投资组合将免除以下适度：      （1）兼并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过甚算作原始权益东谈主的资产救助 证券占基金资产净值的比例总共不得逾越 10%，国债、中央银行单据、政策性金融债券除外；                              吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      （2）本基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；      （3）当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额总共不逾越基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限在每个交往日均不得逾越 120 天，平均剩孑遗续期不得逾越 240 天；      （4）当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额总共逾越基金总份额的 50%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产 净值的比例总共不得低于 30%；      （5）当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额总共逾越基金总份额的 20%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产 净值的比例总共不得低于 20%；      （6）本基金与由基金顾问东谈主顾问的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得逾越该证 券的 10%；      （7）投资于固依期限银行入款的比例，不得逾越基金资产净值的 30%，但要是基金投 资有入款期限，但公约中约定不错提前支取的银行入款，不受该比例适度；      （8）投资于具有基金托管阅历的兼并生意银行的入款、同行存单，总共不得逾越基金 资产净值的 20%；投资于不具有基金托管阅历的兼并生意银行的入款、同行存单，总共不得 逾越基金资产净值的 5%；      （9）本基金持有的一王人资产救助证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；本基金 持有的兼并（指兼并信用级别）资产救助证券的比例，不得逾越该资产救助证券范畴的 10%；      本基金顾问东谈主顾问的一王人基金投资于兼并原始权益东谈主的千般资产救助证券，不得逾越其 千般资产救助证券总共范畴的 10%；      （10）除发生巨额赎回、一语气 3 个交往日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交往日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 20%；      （11）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例总共不得低 于 5%；      （12）当本基金前 10 名份额持有东谈主的持有份额总共不逾越基金总份额的 20%时，现款、 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产净 值的比例总共不得低于 10%；      （13）到期日在 10 个交往日以上的逆回购、银行依期入款等流动性受限资产投资占基 金资产净值的比例总共不得逾越 30%；      （14）在寰宇银行间同行商场的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；                           吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   （15）本基金顾问东谈主顾问的一王人货币商场基金投资兼并生意银行的银行入款过甚刊行的 同行存单与债券，不得逾越该生意银行最近一个季度末净资产的 10%；   （16）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例总共不得逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例总共不得逾越 2%。 金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行入款、同行存单、联系机构算作原始权 益东谈主的资产救助证券及中国证监会认定的其他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+ 的生意银行的银行入款与同行存单的，应当经基金顾问东谈主董事会审议批准，联系交往应当事 先征得基金托管东谈主的同意，并算作要紧事项履行信息走漏要领；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得逾越本基金资产净值的 10%。 因证券商场波动、基金范畴变动等基金顾问东谈主之外的因素致使本基金不妥贴本要求所规矩比 例适度的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资界限保持一致；   （19）中国证监会规矩的其他比例适度。   除上述第（11）、（17）、（18）条外，因基金范畴或商场变化导致本基金投资组合不 妥贴以上比例适度的，基金顾问东谈主应在 10 个交往日内调治完毕，以达到上述圭臬，但中国 证监会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   本基金投资的资产救助证券须具有评级天资的资信评级机构进行无间信用评级，且其信 用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或格外于 AAA 级的信用级别。   本基金持有的资产救助证券信用等第下落、不再妥贴投资圭臬的，基金顾问东谈主应在评级 讲述发布之日起 3 个月内对其给以一王人卖出。   若法律法例或中国证监会的联系规矩发生修改或变更，基金顾问东谈主履行恰当要领后，本 基金可相应调治投资适度规矩。   基金顾问东谈主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的联系约定。期间，基金的投资界限、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金托管东谈主对基 金的投资的监督与查验自本基金合同奏凯之日泉源始。2、本基金不得投资于以下金融器用：   （1）股票；   （2）可调节债券、可交换债券；   （3）信用等第在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资器用；   （4）以依期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足临了一个利率调治期的除外；   （5）中国证监会禁绝投资的其他金融器用。   若法律法例或监管部门取消上述禁绝性规矩，如适用本基金，则基金顾问东谈主   在履行恰当要领后，本基金投资可不受上述规矩适度。                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   为珍爱基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向基金顾问东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、垄断证券交往价钱过甚他不正当的证券交往行径；   （7）依照法律法例联系规矩，由中国证监会规矩禁绝的其他行径。   运用基金财产买卖基金顾问东谈主、基金托管东谈主过甚控股推进、执行欺压东谈主或者与其有其他 要紧锐利关系的公司刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交往的，应 当免除基金份额持有东谈主利益优先的原则，驻防利益冲破，妥贴国务院证券监督顾问机构的规 定，并履行信息走漏义务。   六、每万份基金已已毕收益和七日年化收益率诡计方法和公告神色   （一）每万份基金已已毕收益和七日年化收益率的诡计方法   本基金通过逐日诡计基金收益并分派的神色，使基金份额净值保持在东谈主民币 1.00 元。 该基金份额净值是诡计基金申购与赎回价钱的基础。   每万份基金已已毕收益是按照联系法例诡计的千般基金份额每万份基金份额的日已实 现收益，精准到少许点后第 4 位，少许点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结转 份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到 0.001%， 百分号内少许点后第 4 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。   （二）每万份基金已已毕收益和七日年化收益率的公告神色   本基金的基金合同奏凯后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金顾问东谈主将至少每 周公告一次每万份基金已已毕收益和 7 日年化收益率。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金顾问东谈主将在每个盛开日的次日，通过网站、 基金份额销售网点以过甚他媒介，走漏盛开日的千般基金份额每万份基金已已毕收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，走漏节沐日期间的千般 基金份额每万份基金已已毕收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个开 放日的千般基金份额每万份基金已已毕收益和 7 日年化收益率。   基金顾问东谈主将公告半年度和年度临了一个商场交往日（或当然日）千般基金份额的每万 份基金已已毕收益和 7 日年化收益率。基金顾问东谈主应当在上述商场交往日（或当然日）的次 日，将千般基金份额的基金资产净值、每万份基金已已毕收益和 7 日年化收益率登载在规矩 媒介上。   七、基金合同吊销和断绝的事由、要领以及基金财产计帐神色   （一）《基金合同》的变更                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的 事项，由基金顾问东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏凯之日起在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 相连的；   （三）基金财产的计帐 组，基金顾问东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》规矩条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲述出具法 律认识书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派；   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   依据基金财产计帐的分派有缱绻，将基金财产计帐后的一王人剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经妥贴《证券法》规矩条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在规矩网站上，并将计帐讲述教导性公告登载 在规矩报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有规矩的从其 规矩。   八、争议措置神色   对于因本合同的刚烈、内容、履行息争释或与本合同联系的争议，合同当事东谈主应尽量通 过协商、联合道路措置。不肯或者不成通过协商、联合措置的，任何一方均有权将争议提交 位于深圳的深圳国际仲裁院进行仲裁。仲裁裁决是终端性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，仲 裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚挚、发奋、尽责地履行基金 合同规矩的义务，珍爱基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   九、基金合同的着力   《基金合同》是约定基金当事东谈主之间、基金与基金当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 署名并在召募会束后经基金顾问东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面确 认后奏凯。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律敛迹力。 托管东谈主各持有二份，每份具有同等的法律着力。 场合和营业场合查阅。                              吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                 二十、基金托管公约的内容选录   一、托管公约确当事东谈主   （一）基金顾问东谈主   称呼：吉利基金顾问有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号吉利金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号吉利金融中心 34 层   邮政编码：518000   法定代表东谈主：罗春风   成立日期：2011 年 1 月 7 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监许可【2010】1917 号   组织体式：有限职责公司（中外合伙）   注册成本：东谈主民币 30000 万元   存续期间：无间筹商   （二）基金托管东谈主   称呼：吉利银行股份有限公司(简称：吉利银行)   住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   法定代表东谈主：谢永林   成立日期：1987 年 12 月 22 日。   组织体式：股份有限公司   注册成本：17，170，411，366 元东谈主民币   存续期间：无间筹商   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号   辩论东谈主：高希泉   辩论电话：(0755) 2219 7701   筹商界限：办理东谈主民币存、贷、结算、汇兑业务；东谈主民币单据承兑和贴现   各项信赖业务；经监管机构批准刊行或买卖东谈主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、 代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇入款、汇款；境内境外借款；从事同行拆借； 外汇借款；外汇担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外 币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币单据的承 兑和贴现；外汇贷款；资信探望、商量、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄 金入口业务；提供信用证服务及担保；提供维持箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业 务；经联系监管机构批准或允许的其他业务。                             吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      二、基金托管东谈主与基金顾问东谈主之间的业务监督、核查      基金托管东谈主对基金顾问东谈主的业务监督和核查      （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资界限、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券遴荐圭臬的，基金顾问东谈主应按照基金 托管东谈主要求的方法提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用联系技能系统，对基金执行投资是 否妥贴基金合同对于证券遴荐圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。      本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，期限一年以内（含 一年）的银行入款、同行存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含 一年）的中央银行单据，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资 器用、资产救助证券，中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有精湛流动性的货币商场工 具。      法律法例或监管机构允许基金投资其他基金的，且允许货币商场基金投资其他货币商场 基金的，在不编削基金投资主义、不编削基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货 币商场基金的投资，不需召开持有东谈主大会。要是法律法例或监管机构以后允许货币商场基金 投资其他品种，基金顾问东谈主在履行恰当要领后，不错将其纳入投资界限。      （1）本基金不得投资于以下金融器用：      法律法例或监管部门取消上述适度后，本基金不受上述规矩的适度。      （2）本基金的投资组合将免除以下比例适度： 券占基金资产净值的比例总共不得逾越 10%，国债、中央银行单据、政策性金融债券除外； 资组合的平均剩余期限在每个交往日均不得逾越 120 天，平均剩孑遗续期不得逾越 240 天； 组合的平均剩余期限不得逾越 60 天，平均剩孑遗续期不得逾越 120 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产 净值的比例总共不得低于 30%；                              吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 组合的平均剩余期限不得逾越 90 天，平均剩孑遗续期不得逾越 180 天；投资组合中现款、 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产 净值的比例总共不得低于 20%； 的 10%； 有入款期限，但公约中约定不错提前支取的银行入款，不受该比例适度； 产净值的 20%；投资于不具有基金托管阅历的兼并生意银行的入款、同行存单，总共不得超 过基金资产净值的 5%； 有的兼并（指兼并信用级别）资产救助证券的比例，不得逾越该资产救助证券范畴的 10%；       本基金顾问东谈主顾问的一王人基金投资于兼并原始权益东谈主的千般资产救助证券，不得逾越其 千般资产救助证券总共范畴的 10%； 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 20%； 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交往日内到期的其他金融器用占基金资产 净值的比例总共不得低于 10%； 资产投资占基金资产净值 20%的，的比例总共不得逾越 30%； 业存单与债券，不得逾越该生意银行最近一个季度末净资产的 10%； 总共不得逾越 10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比例总共不得逾越 2%。 金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行入款、同行存单、联系机构算作原始权 益东谈主的资产救助证券及中国证监会认定的其他品种；且本基金投资于主体信用评级低于 AA+ 的生意银行的银行入款与同行存单的，应当经基金顾问东谈主董事会审议批准，联系交往应当事 先征得基金托管东谈主的同意，并算作要紧事项履行信息走漏要领；                           吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 证券商场波动、基金范畴变动等基金顾问东谈主之外的因素致使本基金不妥贴本要求所规矩比例 适度的，基金顾问东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资界限保持一致；   除上述第 11）、17）、18）条外，因基金范畴或商场变化导致本基金投资组合不妥贴 以上比例适度的，基金顾问东谈主应在 10 个交往日内调治完毕，以达到上述圭臬，但中国证监 会规矩的特殊情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。   本基金投资的资产救助证券须具有评级天资的资信评级机构进行无间信用评级，且其信 用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或格外于 AAA 级的信用级别。   本基金持有的资产救助证券信用等第下落、不再妥贴投资圭臬的，基金顾问东谈主应在评级 讲述发布之日起 3 个月内对其给以一王人卖出。   若法律法例或中国证监会的联系规矩发生修改或变更，基金顾问东谈主履行恰当要领后，本 基金可相应调治投资适度规矩。   基金顾问东谈主应当自基金合同奏凯之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥贴基金合同 的联系约定。期间，基金的投资界限、投资策略应当妥贴基金合同的约定。基金托管东谈主对基 金的投资的监督与查验自本基金合同奏凯之日泉源始。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净值诡计、 每万份基金净收益与七日年化收益率诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金 收益分派、联系信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对本托管公约第十五条 第九款基金投资禁绝行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督神色对基金顾问东谈主基金投资禁 止行动和关联交往进行监督。根据法律法例联系基金禁绝从事关联交往的规矩，基金顾问东谈主 和基金托管东谈主应事前相互提供与本机构有控股关系的推进、与本机构有其他要紧锐利关系的 公司名单及联系关联方刊行的证券名单。基金顾问东谈主和基金托管东谈主有职责确保关联交往名单 的真确性、准确性、完满性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东谈主发现基金顾问东谈主与关联交往名单中列示的关联方进行法律法例禁绝基金 从事的关联交往时，基金托管东谈主应实时提醒基金顾问东谈主采纳必要措施阻截该关联交往的发生， 如基金托管东谈主采纳必要措施后仍无法阻截关联交往发生时，基金托管东谈主有权向中国证监会报 告。对于基金顾问东谈主已成交的关联交往，基金托管东谈主事前无法阻截该关联交往的发生，只可 进行过后结算，基金托管东谈主不承担由此酿成的损失，并向中国证监会讲述。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金顾问东谈主参与银行 间债券商场进行监督。基金顾问东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供妥贴法律法例及                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 行业圭臬的、经注重遴荐的、本基金适用的银行间债券商场交往敌手名单，并约定各交往对 手所适用的交往结算神色。基金顾问东谈主应严格按照交往敌手名单的界限在银行间债券商场选 择交往敌手。基金托管东谈主监督基金顾问东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交往敌手名单进 行交往。基金顾问东谈主不错每半年对银行间债券商场交往敌手名单及结算神色进行更新，新名 单详情前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照公约进行结算。如基 金顾问东谈主根据商场情况需要临时调治银行间债券商场交往敌手名单及结算神色的，应向基金 托管东谈主说明情理，并在与交往敌手发生交往前 3 个就业日内与基金托管东谈主协商措置。   基金顾问东谈主负责对交往敌手的资信欺压，按银行间债券商场的交往执法进行交往，并负 责措置因交往敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何法律 职责及损失。若未践约的交往敌手在基金托管东谈主与基金顾问东谈主详情的时刻前仍未承担负约责 任过甚他联系法律职责的，基金顾问东谈主不错对相应损失先行给以承担，然后再向联系交往对 手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主 过后发现基金顾问东谈主莫得按照事前约定的交往敌手或交往神色进行交往时，基金托管东谈主应及 时提醒基金顾问东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇职责。   （五）在基金投资银行入款前，基金顾问东谈主详情妥贴条件的扫数入款银行名单，并实时 提供给基金托管东谈主。基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资银 行入款的交往敌手界限是否妥贴联系规矩进行监督。对于不妥贴规矩的银行入款，基金托管 东谈主不错拒却引申，并书面通知基金顾问东谈主。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金顾问东谈主投资银行 入款进行监督。 程、岗亭职责、风险欺压措施和监察稽核轨制，切实驻防联系风险。如因基金巨额赎回或市 场发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活困难时，基金顾问东谈主应保证提供足额现款确保基 金的支付结算，并承担损失。基金托管东谈主负责对本基金银行依期入款业务的监督与核查，审 查、复核联系公约、账户云尔、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。基 金托管东谈主只负责对入款开户证实书进行维持，不负责对入款开户证实书真伪的辨别，不承担 入款开户证实书对应入款的本金及收益的安全。   （1）基金顾问东谈主负责欺压信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银 行的支付智商等触及到入款银行遴荐方面的风险。因遴荐入款银行不当酿成基金财产损失的， 由基金顾问东谈主承担职责。   （2）基金顾问东谈主负责欺压流动性风险，并承担因欺压不力而酿成的损失。流 动性风险 主要包括基金顾问东谈主要求一王人提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行入款不成闲隙基金正常结算业务的风险、因一王人提前支取或部分提前 支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   （3）基金顾问东谈主须加强里面风险欺压轨制的成立。如因基金顾问东谈主职工的个东谈主行动导 致基金财产受到损失的，需由基金顾问东谈主承担由此酿成的损失。   （4）基金顾问东谈主投资银行入款时，应就联系事宜在更新招募说明书中给以走漏，进行 风险揭示。 权分行签订总体和洽公约，将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构，并与 入款银行签订具体入款公约。具体入款公约应包括但不限于以下内容：   （1）入款账户必须以基金口头开立，并加盖基金顾问东谈主公章，账户称呼为基金称呼。   （2）公约须约定入款类型、期限、利率、金额、账号、起止时刻，入款银行承办行名 称、地址及进款账户。   （3）公约须约定基金托管东谈主承办行称呼、地址和账户，且该基金账户为唯独回款账户， 任何情况下，入款银行都不得将入款本息划往任何其他账户。   （4）资金汇划须通过东谈主民银行支付结算系统，入款银行承办行须闲隙基金托管东谈主的查 询要求，在查复内容中须明确资金到账时刻、金额、所入账户称呼、账号。   （5）入款存续期间，基金顾问东谈主应督促入款银行承办行依期向基金顾问东谈主和基金托管 东谈主提供入款余额对账单。   （6）未支取入款受损职责由入款银行承担。   （7）公约须约定入款银行不得接受基金顾问东谈主或基金托管东谈主任何一方片面提议的对 入款进行改名、转让、挂失、质押、消逝、变更印鉴及回款账户信息等可能导致财产滚动的 操作苦求。   （8）为驻防特殊情况下的流动性风险，入款银行须提供提前支取时的支付保证承诺和 利息计付等具体安排。   （9）需要由入款银行提供上门送、取单服务的，应在入款公约中明确，入款银行对存 款证实书的真确性负责，并承担叮咛过程中由于入款证实书丢失、损毁、被东谈主为调换等所引 发的一切后果。 金顾问东谈主和基金托管东谈主的授权代表持授权托付书共同全程办理，基金顾问东谈主上述事项被授权 东谈主员与基金顾问东谈主负责洽谈入款事宜并签订入款公约的东谈主员不成为兼并东谈主。   由入款银行提供上门送、取单服务。入款银行要事前指定承办东谈主员，提供承办东谈主员的姓 名、身份证号码。在上门送、取单时，入款银行承办东谈主员应佩戴单元先容信/授权书以及个 东谈主身份证件，以便托管行进行核查。 材猜测基金托管东谈主处，以便基金托管东谈主有饱和的时刻履行相应的业务操作要领。如基金顾问 东谈主提前支取或部分提前支取依期入款，导致出现利息损失的，基金顾问东谈主负责补足已索要资                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额)。如发生过时 支取，托管银行不承担相应利息损失及过时支取手续费。 遴荐基金托管账户所在地的基金托管东谈主分支机构。   （七）基金托管东谈主发现基金顾问东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违背法律法例、 基金合同和本托管公约的规矩，应实时以电话提醒或书面教导等神色通知基金顾问东谈主限期纠 正。基金顾问东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金顾问东谈主收到书面通知后应 实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明 违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权 随时对通知县项进行复查，督促基金顾问东谈主改正。基金顾问东谈主对基金托管东谈主通知的违章事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。   （八）基金顾问东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本托管公约 对基金业务引申核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金顾问东谈主应在规矩时刻内修起并改 正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托 管公约的要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事项，基金顾问东谈主应积极配合提供联系数 据云尔和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金顾问东谈主依据交往要领仍是奏凯的指示违背法律、行政法例 和其他联系规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金顾问东谈主，由此酿成的损失由 基金顾问东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金顾问东谈主有要紧违章行动，应实时讲述中国证监会，同期通知 基金顾问东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金顾问东谈主无正当情理，拒却、贫穷 对方根据本托管公约规矩应用监督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东谈主提议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。   基金顾问东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金顾问东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全维持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金顾问东谈主诡计的基金资产 净值、每万份基金净收益和七日年化收益率、根据基金顾问东谈主指示办理计帐交收、联系信息 走漏和监督基金投资运作等行动。   （二）基金顾问东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账顾问、未 引申或无故延伸引申基金顾问东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本公约过甚他联系规矩时，应实时以书面体式通知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到通知后应实时查对并以书面体式给基金顾问东谈主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并 保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金顾问东谈主有权随时对通知县项进行复查，                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金顾问东谈主的核查行动，包括但不限于：提交 联系云尔以供基金顾问东谈主核查托管财产的完满性和真确性，在规矩时刻内修起基金顾问东谈主并 改正。   （三）基金顾问东谈主发现基金托管东谈主有要紧违章行动，应实时讲述中国证监会，同期通知 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金托管东谈主无正当情理，拒却、贫穷 对方根据本公约规矩应用监督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金顾问东谈主提议劝诫仍不改正的，基金顾问东谈主应讲述中国证监会。   三、基金财产的维持   （一）基金财产维持的原则 协商措置。基金托管东谈主未经基金顾问东谈主的指示，不得自走运用、贬责、分派本基金的任何资 产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限职责公司结算数据完成场内交往交收、托 管资产开户银行扣收结算费和账户珍爱费等用度）。 期并通知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时通知基金管 理东谈主采纳措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金顾问东谈主应负责向联系当事东谈主追偿 基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何职责。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 召募专户”。该账户由基金顾问东谈主开立并顾问。 持有东谈主东谈主数妥贴《基金法》、《运作办法》等联系规矩后，基金顾问东谈主应将属于基金财产的 一王人资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在规矩时刻内，遴聘妥贴《证券法》规 定条件的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述。出具的验资讲述由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和顾问                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新） 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主维持和使用。 顾问东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行径。 资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和顾问 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 金顾问东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行径。 用由基金顾问东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主计帐就业，基 金顾问东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限职责公司的规矩引申。 的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系规矩，则基金托管东谈主比照上述对于账 户开立、使用的规矩引申。   （五）债券托管专户的开设和顾问   基金合同奏凯后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间商场登记结算机构的联系规矩， 在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户、持有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进 行银行间商场债券的结算。基金顾问东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订寰宇银行间债券商场 债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和顾问 托管东谈主负责开立。新账户按联系规矩使用并顾问。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的维持                            吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   基金财产投资的联系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于基 金托管东谈主的维持库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代维持库，维持凭证由基金托管东谈主理有。有 价凭证的购买和转让，由基金顾问东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主以 外机构执行有用欺压的资产不承担维持职责。   （八）与基金财产联系的要紧合同的维持   与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金顾问东谈主负责。由基金顾问东谈主代表基金签署的、 与基金财产联系的要紧合同的原件鉴识由基金顾问东谈主、基金托管东谈主维持。除本公约另有规矩 外，基金顾问东谈主代表基金签署的与基金财产联系的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息走漏公约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金顾问东谈主应保证基金顾问东谈主和基金 托管东谈主至少各持有一份底本的原件。基金顾问东谈主应在要紧合同签署后实时以加密神色将要紧 合同传真给基金托管东谈主，并在 30 个就业日内将底本投递基金托管东谈主处。要紧合同的维持期 限为基金合同断绝后 15 年，法律法例另有规矩的从其规矩。对于无法取得二份以上的底本 的，基金顾问东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定 界限内，合同原件不得滚动。   四、基金资产净值诡计和司帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时刻及要领   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   每万份基金净收益指按照联系法例诡计的每万份基金份额的日净收益，精准到少许点后 （含节沐日）的每万份基金净收益折算出的年收益率，精准到 0.001%，百分号内少许点后 第 4 位四舍五入，。国度另有规矩的，从其规矩。   基金顾问东谈主每就业日对基金资产进行估值后，将估值结果发送基金托管东谈主，经基金托管 东谈主复核无误后，由基金顾问东谈主对外公布。 本基金的基金司帐职责方由基金顾问东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经联系 各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致敬见的，按照基金顾问东谈主对基金资产净值的 诡计结果对外给以公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所持有的金融资产和金融欠债。                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   本基金按以下神色进行估值：   （1）本基金持有的债券（包括单据）采纳摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成 本列示，按票面利率或约定利率并筹商其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按执行利 率法摊销，逐日计提收益。本基金不采纳商场利率和上市交往的债券和单据的市价诡计基金 资产净值。在联系法律法例允许交往所短期债券不错采纳摊余成本法估值前，本基金暂不投 资于交往所短期债券。   （2）由于按摊余成本法估值可能会出现被估值对象的市价和成本价偏离，为摒除或减 少因基金资产净值的背离导致基金份额持有东谈主权益的稀释或其他抵挡允的结果，在执行操作 中，基金顾问东谈主与基金托管东谈主需对基金资产净值按市价法依期进行再行评估，即进行“影子 订价”。当影子订价详情的基金资产净值与摊余成本法诡计的基金资产净值的偏离度的十足 值达到或逾越 0.25%时，基金顾问东谈主应根据风险欺压的需要调治组合，其中，对于偏离度的 十足值达到或逾越 0.5%的情形，基金顾问东谈主应编制并走漏临时讲述。   （3）如有可信字据标明按上述规矩不成客不雅反应基金资产公允价值的，基金顾问东谈主可 根据具体情况，在与基金托管东谈主商议后，按最能反应基金资产公允价值的方法估值。   （4）国度有最新规矩的，按其规矩进行估值。   如基金顾问东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、要领及联系法 律法例的规矩或者未能充分珍爱基金份额持有东谈主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商措置。 基金资产估值罪戾处理。   （三）每万份基金净收益和七日年化收益率罪戾的处理神色 生差错时，视为每万份基金净收益和七日年化收益率罪戾。当每万份基金净收益和七日年化 收益率出现罪戾时，基金顾问东谈主应当立即给以纠正，并采纳合理的措施驻防损失进一步扩大； 当罪戾偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金顾问东谈主应当报中国证监会备案；当罪戾偏差 达到基金资产净值的 0.5%时，基金顾问东谈主应当在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。 如法律法例或监管机关对前述内容另有规矩的，按其规矩处理。 抵偿时，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的职责，经证据后按以下条 款进行抵偿：   （1）本基金的基金司帐职责方由基金顾问东谈主担任，与本基金联系的司帐问题，如经双 方在对等基础上充分辩论后，尚不成达成一致时，按基金顾问东谈主的建议引申，由此给基金份 额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金顾问东谈主负责赔付。                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   （2）若基金顾问东谈主诡计的每万份基金净收益和七日年化收益率已由基金托管东谈主复核确 认后公告，而且基金托管东谈主未对诡计过程提议疑义或要求基金顾问东谈主书面说明，每万份基金 净收益和七日年化收益率出错且酿成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律法例的规矩对投资 者或基金支付抵偿金，就执行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金顾问东谈主与基金托管东谈主按 照顾问费和托管费的比例各自承担相应的职责。   （3）如基金顾问东谈主和基金托管东谈主对每万份基金净收益和七日年化收益率的诡计结果， 固然屡次再行诡计和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布每万份基金净收益和七 日年化收益率的情形，以基金顾问东谈主的诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金造 成的损失，由基金顾问东谈主负责赔付。   （4）由于基金顾问东谈主提供的信息罪戾（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而 导致每万份基金净收益和七日年化收益率诡计罪戾而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的 损失，由基金顾问东谈主负责赔付。 可抗力原因，基金顾问东谈主和基金托管东谈主固然仍是采纳必要、恰当、合理的措施进行查验，但 是未能发现该罪戾而酿成的每万份基金净收益和七日年化收益率诡计罪戾，基金顾问东谈主、基 金托管东谈主免除抵偿职责。但基金顾问东谈主应积极采纳必要的措施摒除由此酿成的影响。 理东谈主诡计结果为准。 两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 益，已决定延伸估值；要是出现基金顾问东谈主合计属于进攻事故的任何情况，导致基金顾问东谈主 不成出售或评估基金资产时； 值技能仍导致公允价值存在要紧省略情趣时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金顾问东谈主应当 暂停基金估值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门规矩的司帐轨制引申。   （六）基金账册的建立                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   基金顾问东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述。基金顾问东谈主独随机成就、记录 和维持本基金的全套账册。若基金顾问东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金 顾问东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净 值的诡计和公告的，以基金顾问东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与讲述的编制和复核   基金财务报表由基金顾问东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金顾问东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时通知基金顾问东谈主共同查出原因，进行调治，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经妥贴《证券法》规矩条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在规矩网站上，并将计帐讲述教导性公告登载 在规矩报刊上。   （2）报表的复核   基金顾问东谈主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调治， 调治以国度联系规矩为准。   基金顾问东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核联系报表及讲述。   （八）基金顾问东谈主应在编制季度讲述、半年度讲述或者年度讲述之前实时向基金托管东谈主 提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   五、基金份额持有东谈主名册的维持   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基金份额持 有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金顾问东谈主的指示编制和维持，基金顾问东谈主和基金托管东谈主 应鉴识维持基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 15 年，法律法例另有规矩的从其规矩。如 不成妥善维持，则按联系法例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金顾问东谈主应将联系云尔送交基金托管东谈主， 不得无故拒却或延误提供，并保证其的真确性、准确性和完满性。基金托管东谈主不得将所维持 的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵循狡饰义务，法律法例另 有规矩或有权机关另有要求的除外。   六、争议措置神色                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、联合措置，协商、联合不成 措置的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁所在为深圳市，按照深圳国际仲 裁院届时有用的仲裁执法进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由 败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金顾问东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接诚挚、发奋、 尽责地履行基金合同和本托管公约规矩的义务，珍爱基金份额持有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统领。   七、托管公约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更要领   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的规矩有任何冲破。基金托管公约的变更报中国证监会核准或备案后奏凯。   （二）基金托管公约断绝出现的情形   （三）基金财产的计帐   （1）基金合同断绝情形发生时，成立基金财产计帐组，基金财产计帐组在中国证监会 的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐组成员由基金顾问东谈主、基金托管东谈主、妥贴《证券法》规矩条件的注 册司帐师、讼师以及中国证监会规矩的东谈主员组成。基金财产计帐组不错聘用必要的就业主谈主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金顾问东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责，连接诚挚、 发奋、尽责地履行基金合同和本托管公约规矩的义务，珍爱基金份额持有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐组负责基金财产的维持、清理、估价、变现和分派。基金财产计帐 组不错照章进行必要的民事行径。   基金合同断绝情形发生，应当按法律法例和基金合同的联系规矩对基金财产进行计帐。 基金财产计帐要领主要包括：   （1）基金合同断绝情形发生后，发布基金财产计帐公告；   （2）基金合同断绝情形发生时，由基金财产计帐组统一领受基金财产；   （3）对基金财产进行清理和证据；   （4）对基金财产进行估价和变现；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行审计；                          吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）   （6）遴聘讼师事务所出具法律认识书；   （7）将基金财产计帐结果讲述中国证监会；   （8）参加与基金财产联系的民事诉讼；   （9）公布基金财产计帐结果；   （10）对基金剩余财产进行分派。   计帐用度是指基金财产计帐组在进行基金财产计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐费 用由基金财产计帐组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）璧还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项规矩璧还前，不分派给基金份额持有东谈主。   计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经妥贴《证券法》规矩条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在规矩网站上，并将计帐讲述教导性公告登载 在规矩报刊上。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上，法律法例另有规矩的从其 规矩。                                    吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                  二十一、基金份额持有东谈主服务   本基金顾问东谈主承诺向基金份额持有东谈主提供一系列的服务。同期，基金顾问东谈主有权根据基 金份额持有东谈主的需要和商场的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与交往服务   客户持有指定银行的账户，通过吉利基金官网交往平台，不错已毕在线开户交往。   吉利基金网址：www.fund.pingan.com   二、云尔的寄送服务 单。客户可根据个东谈主需要，通过吉利基金客户服务热线或者吉利基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 顾问东谈主可控的原因邮寄云尔可能无法投递，对此本基金顾问东谈主不作念任何承诺和保证。基金管 理东谈主也分歧因邮寄云尔出现遗漏、泄露而导致的平直或盘曲毁伤承担任何抵偿职责。由于交 易对账单记录信息属于个东谈主隐秘，请务必预留正确的通信地址及辩论神色，并实时进行更新。 内容。由于互联网是盛开性的公众麇集，基金顾问东谈主也无法完全保证其安全性与实时性。因 此吉利基金顾问公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因酿成的信息不完满、泄露等而导致的平直或盘曲毁伤承担任何抵偿职责。   三、依期定额投资霸术   基金顾问东谈主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交往系统为投资者提供依期定额 投资的服务（本公司网上交往系统的依期定额投资服务当今仅对个东谈主投资者通达）。通过定 期定额投资霸术，投资者不错通过固定的渠谈，依期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、麇集在线服务   基金份额持有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录吉利基金网站，可享有账 户查询、交往明细查询、对账单寄送神色或频率成就、修改查询密码等多项在线服务。   基金顾问东谈主网站亦提供基金公告、投资资讯、答理刊物、基金学问等各式信息供投资东谈主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                                 吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）      客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交往情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息查询。      客户服务中心东谈主工座次每个交往日 9：00-17：00 为投资东谈主提供服务，投资东谈主不错通过 该客服中心得回业务商量、信息查询、投诉建议、信息定制和云尔修改等专项服务。      客服电话：400-800-4800（免远程话费）      直销电话：0755-22627627      直销传真：0755-23990088      六、投诉受理      投资东谈主不错拨打吉利基金顾问有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等神色， 对基金顾问东谈主和销售网点提所供的服务进行投诉。      对于就业日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，本基金管 理东谈主将在承诺的时限内进行处理。对于非就业日提议的投诉，将在顺延的就业日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号吉利金融中心 34 层      七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法剖释的内容，请通过上述神色辩论本基金 顾问东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面剖释了本招募说明书。                                     吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                    二十二、其他应走漏事项    本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 完善、更新身份信息云尔以免影响业务办理                                 的公告                                 告                                 券股份有限公司为吉利日增利货币商场基金                                 销售机构的公告                                 销售有限公司联系销售业务的公告                                 申购、调节转入及依期定额投资业务的公告                                 更新                                 告                                 增深圳市前海排排网基金销售有限职责公司                                 为销售机构的公告                                 （海口）基金销售有限公司联系销售业务的                                 公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 的公告                                 更新                                 富基金销售有限公司为旗下部分基金销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息云尔以免影响业务办理                                 的公告                               吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）                           告                           利基金销售有限公司和北京增财基金销售有                           限公司联系销售业务的公告                           购、调节转入及依期定额投资业务的公告                           份有限公司为旗下基金销售机构的公告                           份有限公司为旗下基金销售机构的公告                           申购、调节转入及依期定额投资业务的公告                           增上海大贤慧基金销售有限公司为销售机构                           的公告                           更新                           申购、调节转入及依期定额投资业务的公告                           告                           份有限公司为旗下基金销售机构的公告                           增中原银行股份有限公司为销售机构的公告                           售有限公司办理联系销售业务的公告                           增江苏银行股份有限公司为销售机构的公告                           更新 注：其他走漏事项详见基金顾问东谈主发布的联系公告。                         吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）         二十三、对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等其他联系法律法例的要求及基 金合同的规矩，对《吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）》进行了更新，主要更新 内容如下：                                吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）              二十四、招募说明书存放过甚查阅神色      本基金招募说明书存放于基金顾问东谈主和基金托管东谈主的办公场合、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时刻免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述神色所得回的文献过甚复印件，基金顾问东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。      投资者还不错平直登录基金顾问东谈主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。                        吉利日增利货币商场基金招募说明书（更新）             二十五、备查文献 本基金备查文献包括下列文献： 存放所在：基金顾问东谈主、基金托管东谈主处 查阅神色：投资东谈主可在营业时刻免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                吉利基金顾问有限公司

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